Ипотека: Новости рынка, нюансы

ЦБ: в августе практически остановились выдачи ИТ-ипотеки
По предварительным данным, в августе темпы роста ипотеки составили 0,9% и в целом сопоставимы с июльскими (0,7%). Выдачи немного выросли – до 375 млрд с 356 млрд руб. в июле, следует из Обзора Банка России «О развитии банковского сектора Российской Федерации в августе 2024 года», опубликованного на его официальном сайте.

Отмечается, что общий объем выдач всех программ с господдержкой увеличился всего на 6% (до ~196 млрд с ~185 млрд руб. в июле), при этом доля «Семейной ипотеки» ожидаемо выросла – до ~90 c ~40% в июле.

Но в августе практически остановились выдачи «ИТ-ипотеки» после ужесточения условий программы и требований к заемщикам (~2 млрд после ~30 млрд руб. в июле).

Рыночная ипотека также умеренно выросла – на 6% (до ~180 млрд с ~170 млрд руб. в июле).
Читать полностью:https://www.irn.ru/news/158017.html

Минфин: общего лимита по семейной ипотеке хватит до ноября
Общего лимита льготной программы «Семейная ипотека» хватит до ноября, и до конца текущего года Минфин РФ будет наблюдать за динамикой выдачи кредитов по программе, сообщили «РИА Новости» в пресс-службе министерства.

Напомним, что 18 сентября Сбер заявил о приостановке приема заявок на семейную ипотеку в связи с исчерпанием лимита денежных средств, выделенных правительством РФ.

«Общего текущего лимита программы хватит до ноября. Оператор программы перераспределил лимиты между банками для продолжения выдач. Сейчас Минфин настраивает механизм для более эффективного перераспределения лимитов между банками. Будем следить за динамикой выдач до конца года и при необходимости принимать соответствующие решения», - сообщили в Минфине в ответ на запрос, обсуждается ли дополнительное выделение средств на госпрограмму.
Читать полностью:https://www.irn.ru/news/158023.html

Счетная палата: более 1,5 человек оформили пять и более льготных ипотек за три года
Почти 115 000 граждан с 2021 по 2023 г. включительно оформили два или более льготных ипотечных кредита на общую сумму 1,11 трлн руб., говорится в отчете Счетной палаты по итогам аудита выделения и использования в 2021–2023 годах средств федерального бюджета на цели поддержки рынка ипотечного кредитования, опубликованного на его официальном сайте.

«По данным выгрузки данных из ЕИСЖС, более 114,9 тыс. заемщиков оформили за период действия четырех программ льготного ипотечного кредитования два и более льготных ипотечных кредита на общую сумму 1 111,59 млрд рублей, из которой около 34% приходится на Льготную ипотеку, 62% – на Семейную ипотеку», - говорится в сообщении.

При этом пять и более льготных ипотечных кредитов оформили 1 563 заемщика (максимальное количество на 1 заемщика – 26 кредитов, максимальная сумма на 1 заемщика – 196,03 млн рублей) на общую сумму 42 447,27 млн рублей.
Читать полностью:https://www.irn.ru/news/158049.html

Банк России опубликовал ипотечный стандарт, который станет обязательным с 2025 года
Банк России опубликовал стандарт защиты ипотечных заемщиков, утвержденный комитетом по стандартам деятельности кредитных организаций, который станет обязательным с 1 января 2025 года, сообщается на сайте ЦБ.

Действие документа распространится на правоотношения, возникшие после этой даты.

«Целью Стандарта является защита прав и законных интересов заемщиков, в том числе путем формирования у заемщика наиболее полного представления и понимания условий договора ипотечного кредита, рисков, возникающих в связи с его заключением, а также минимизации распространения высокорискованных схем ипотечного кредитования», – говорится в документе.

В частности, документ нацелен на пресечение случаев, когда банки направляют выданные по ипотечному кредиту денежные средства не на счет эскроу, а на аккредитив, где они потом находятся долгое время и не используются по целевому назначению.

Стандарт предусматривает требования к отдельным условиям договора ипотечного кредита, а также включает рекомендации кредитным организациям.

Как указывается в документе, в составе первоначального взноса нельзя будет учитывать сумму, которая возвратится покупателю после приобретения квартиры (кешбэк). Также банк не вправе получать вознаграждение от продавца (застройщика) за установление пониженной процентной ставки по ипотеке, если это ведет к увеличению цены объекта недвижимости.

Рекомендовано заключать договоры ипотечного кредита на срок не более 30 лет и на сумму не выше 80% справедливой стоимости предмета ипотеки.

В условиях договора также рекомендуется предусмотреть право заемщика на ипотечные каникулы.
Читать полностью:https://www.irn.ru/news/158077.html

В проекте бюджета предусмотрено до 1,5 трлн руб. на семейную ипотеку
В Госдуму направлен проект федерального бюджета на 2025-2027 годы. В нем предусмотрено 1,7 трлн рублей на программы улучшения жилищных условий семей с детьми, сообщает пресс-служба Минфина.

«Более 1,7 трлн рублей заложено на программы улучшения жилищного обеспечения семей с детьми. Это включает субсидирование процентной ставки по ипотеке для всех семей с детьми (до 1,5 трлн рублей), а также единовременные выплаты (450 тыс. рублей) многодетным семьям (с тремя и более детьми) на частичное погашение ипотеки (296,8 млрд рублей)», – говорится в сообщении.
Читать полностью:https://www.irn.ru/news/158092.html

Сбер со 2 октября повышает ставки по рыночным программам ипотеки на 0,9 процентных пункта, минимальные ставки на первичном рынке составляют теперь 21,9%, на вторичном - 21,6%, сообщает «РИА Новости» со ссылкой на пресс-службу банка.

«Ставки по всем базовым ипотечным программам увеличены на 0,9 процентного пункта. Таким образом, минимальные ставки на «Домклик» на первичном рынке составляют теперь 21,9%, на вторичном - 21,6%», - говорится в сообщении.
Читать полностью:https://www.irn.ru/news/158122.html

Сбер ввел комиссии для застройщиков
Сбер со 2 октября вел комиссию для застройщиков, клиенты которых оформляют ипотечные кредиты по рыночным ставкам, сообщил в своем Телеграм-канале руководитель риелторской компании «Этажи» Ильдар Хусаинов.

«Сбер и некоторые другие банки с сегодняшнего дня ввели комиссию для застройщиков, если их клиент берет ипотеку по рыночной ставке. Сумма комиссии, например, в Сбере от 6,2% от суммы кредита, при определенных условиях можно и без неё, но там застройщик платит косвенно при эскроу системе», - написал Хусаинов.

Он уточнил, что «это сделано, чтобы процентная ставка клиента не превышала порога предельной стоимости кредита (ПСК). И в чистом виде это не комиссия, а оплата дисконта, чтобы соответствовать условиям».
Читать полностью:https://www.irn.ru/news/158148.html

зы какой-то бред имхо, рыночные ставки (от 21,9%, см выше) на то и рыночные, чтобы ими довольствоваться, а сберу этого мало и он "рынок" по ПСК оценивает, жесть

Правительство обсудит меры поддержки при достижении лимита по льготной ипотеке
Правительство РФ обсудит вопрос о дополнительных мерах поддержки при достижении лимитов на льготные виды ипотеки - семейную, для IТ-специалистов и сельскую, сообщил вице-премьер России Марат Хуснуллин после заседания межправкомиссии РФ и Таджикистана, которое прошло в Душанбе 4 октября.

«У нас пока лимиты еще до конца не выбраны, но действительно подходят к концу. Когда мы выберем все лимиты, мы посмотрим объемы выдачи этой ипотеки. <...> Мы сейчас по результатам этого анализа еще раз посмотрим и будем выносить <...> меры поддержки при необходимости», - цитирует Хуснуллина ТАСС.
Читать полностью:https://www.irn.ru/news/158159.html

зы как я понимаю, речь идет про выдачи декабря и, возможно, частично, ноября, (в сентябре оставалось 400+ ярдов, это 2.5 мес, https://iz.ru/1763586/evgenii-grachev/s ... o-noiabria) на 25-27гг бабло в проекте бюджета уже выделили. ну классно же, если в декабре застрои соснут в продажах

Отправлено спустя 1 минуту 36 секунд:
а мож и не соснут,

Госкомпания «ДОМ.РФ» на следующей неделе завершит перераспределение лимитов на выдачу семейной ипотеки в пользу тех банков, у которых они закончились. В первую очередь лимиты будут выделены Сбербанку, рассказал изданию «Движение.ру» заместитель гендиректора «ДОМ.РФ» Алексей Ниденс в кулуарах форума 100+ TechnoBuild в Екатеринбурге. Тогда же Сбер сможет возобновить выдачи по программе, ожидает Ниденс.

«Ожидаем, что на следующей неделе Сбербанк откроет выдачи по семейной ипотеке. А дальше решение за правительством, возможно увеличение лимита до конца года», — сказал он.
Подробнее на сайте Banki.ru https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11007259

Объем ипотечного портфеля в России достиг 25 трлн рублей
Объем ипотечного портфеля в России увеличился до 25 трлн рублей, он составляет 10% ВВП страны, сообщил вице-премьер России Марат Хуснуллин после заседания межправкомиссии РФ и Таджикистана, которое прошло в Душанбе 4 октября.

«У нас ипотечный портфель вырос до 25 трлн (рублей - ред.), что составляет 10% ВВП, то есть мы действительно за последние четыре года очень сильно развили ипотеку», - цитирует Хуснуллина ТАСС.

Напомним, по данным Банка России, на 1 октября, количество ипотечных заемщиков за последние 12 месяцев увеличилось на 8%, до 10,7 млн человек. При этом на протяжении двух лет растет число заемщиков, имеющих дополнительно к ипотеке хотя бы один необеспеченный кредит (+38% за два года). Количество заемщиков, имеющих только ипотечный кредит, сокращается и на 01.07.2024 составляет 4,6 млн человек. Половина ипотечных заемщиков имеют задолженность от 1 до 4 млн рублей. Каждый третий ипотечный заемщик имеет задолженность до 1 млн рублей.
Читать полностью:https://www.irn.ru/news/158160.html

Объем выдачи ипотеки в России в сентябре упал на 62%
Объем выдачи ипотеки в России в сентябре составил 365 млрд рублей, что на 62% меньше в сравнении с аналогичным периодом 2023 года, следует из мониторинга агентства Frank RG, который есть в распоряжении ТАСС.

«Объем выдач ипотечных кредитов составил 365 млрд рублей. Показатели сентября 2024 года на 1,14% ниже августа и на 62,08% ниже сентября 2023 года», – говорится в материалах.
Читать полностью:https://www.irn.ru/news/158172.html

Отправлено спустя 59 минут 55 секунд:
Минфин: деньги на семейную ипотеку перераспределены
Средства на выдачу кредитов по семейной ипотеке перераспределены, проблем с выплатами по этой льготной программе в текущем и следующем году нет, заявил министр финансов РФ Антон Силуанов, выступая на парламентских слушаниях в Совете Федерации.

«Деньги перераспределены. Оператор наш ДОМ.РФ перераспределил ресурсы текущего года, которые предусмотрены на выплату семейной ипотеки. Проблем в финансовом обеспечении этого вопроса в текущем году и в следующем году нет», - цитирует Силуанова «РИА Новости».
Читать полностью:https://www.irn.ru/news/158178.html

Сбер: сохранение лимитов по льготной ипотеке помогут поддержать выдачи до конца 2024 года
Сохранение лимитов по льготным программам ипотеки помогут Сберу поддержать выдачи до конца 2024 года, заявил зампред правления банка Анатолий Попов на конференции «Время изменений: новая реальность».

«Лимиты (…) все равно сохраняются. Это позволит поддержать, по нашему мнению, выдачи ипотеки до конца четвертого квартала. Те лимиты, которые мы видим, позволят устойчиво работать с ипотекой и в этот период», - цитирует Попова ИА «Интерфакс».
Читать полностью:https://www.irn.ru/news/158220.html

ну вот и бабла докинули на этот год, по сумме как раз на декабрь:


Правительство дополнительно выделило почти 447 млрд рублей на субсидирование льготной ипотеки
На субсидирование процентной ставки по программам «Семейная ипотека», «Дальневосточная и арктическая ипотека», а также «Льготная ипотека» из резервного фонда кабмина будет дополнительно направлено 446,9 млрд рублей. Распоряжение об этом подписал Председатель Правительства Михаил Мишустин, сообщается на сайте кабмина.

Из выделенной суммы 142 млрд рублей будет направлено на субсидирование «Семейной ипотеки». Это даст возможность сохранить льготную ипотечную программу со ставкой в размере 6% для граждан, имеющих детей.
Читать полностью:https://www.irn.ru/news/158335.html