Ипотека: Новости рынка, нюансы

Сообщение **Shuran** » 30 ноя 2021, 17:21

Центробанк: треть выданных в III квартале ипотек находятся в зоне повышенного риска
Со второго квартала 2021 года темп роста ипотечного кредитования несколько замедлился (+6,1%, -2,1 п.п. с 2 к 21) после модификации программы «Льготная ипотека» и повышения макронадбавок по кредитам с низким первоначальным взносом, говорится в сообщении Центробанка.

Совокупный объем выдач снизился умеренно (до 1,3 трлн руб., -0,2 трлн руб. с 2к21), несмотря на сжатие выдачи «Льготной ипотеки» в 3 раза (до 146 млрд руб.) и ужесточение ДКП, так как спрос частично перераспределился в другие госпрограммы (в основном в «семейную»), рыночную ипотеку, а также был поддержан партнерскими программами банков с застройщиками.

Ставки на первичном рынке при этом выросли умеренно (до 6,3%, +0,7 п.п.) и остаются достаточно низкими. На вторичном рынке ставки изначально выше, и банки не спешили их увеличивать (до 8,3%, +0,2 п.п.) для сохранения спроса.

Доля неработающих кредитов (NPL 90+) остается на очень низком уровне (0,9%), а их объем снизился на 5 млрд руб., в том числе за счет списаний (3 млрд руб.)

«Около трети ипотечных кредитов, выданных в третьем квартале 2021 года (+2 п.п. с 2к21), находятся в зоне повышенного риска («красная» зона): для них характерны высокий уровень долговой нагрузки и/или низкий размер первоначального взноса», - говорится в документе регулятора.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/144561.html

Flay · Сообщение **Flay** » 06 дек 2021, 12:33

Сбербанк повысил ипотечную ставку при покупке вторичного жилья и новостроек, следует из данных на сайте банка.

Теперь ставка для готового жилья составляет 9,3% (+ 0,2 п.п.), для квартир в новостройках — тоже 9,3% (+ 0,5 п.п.).

Повысились также ставки на рефинансирование ипотеки (на 1 п.п., до 9,6%), строительство жилого дома (на 0,3 п.п., до 9,9%), покупку загородной недвижимости (на 0,5 п.п., до 9,3%), гаража и машино-места (на 0,4 п.п., до 10,1%), ставка по военной ипотеке (на 1 п.п., до 8,9%).
https://amp-rbc-ru.cdn.ampproject.org/c ... 2f8806d871

gurd · Сообщение **gurd** » 06 дек 2021, 14:14

«Сбер» увеличил возраст ипотечных заемщиков до 75 лет
https://realty.rbc.ru/news/61add9a39a79 ... m=newsfeed

Сообщение **Shuran** » 06 дек 2021, 15:55

Объем рефинансирования ипотеки в России упал на 58%
Объем рефинансирования ипотеки крупнейшими банками в октябре 2021 года снизился на 58% по сравнению с октябрем 2020 года и достиг 28 млрд руб., передает ТАСС со ссылкой на данные совместного исследования ДОМ.РФ и Frank RG.

«На рефинансирование ипотеки топ-20 банков выдали 11 тыс. кредитов (-58% к октябрю 2020 года; -13% к сентябрю 2021 года) на 28 млрд рублей (-58% к октябрю 2020 года; -10% к сентябрю 2021 года)», - отмечается в сообщении.

Кроме того, доля рефинансирования в общем количестве выдачи снизилась на 6 п.п. в годовом выражении, до 7%.

«Замедление рефинансирования связано с ростом ставок и уменьшением доли нерефинансированного портфеля», - считают аналитики ДОМ.РФ и Frank RG.

В топ-5 банков по объемам рефинансирования в октябре 2021 года входят ВТБ (12,5 млрд руб.), Сбербанк (3 млрд руб.), Промсвязьбанк (2,3 млрд руб.), Банк ДОМ.РФ (1,8 млрд руб.) и Альфа-Банк (1,4 млрд руб.). Они обеспечивают 74% от всей выдачи кредитов на цели рефинансирования ипотеки.

Средневзвешенная ставка предложения по рефинансированию выросла на 0,02 п.п. в октябре 2021 года по сравнению с сентябрем, до 8,33%, добавляется в исследовании.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/144663.html

Сообщение **Shuran** » 06 дек 2021, 16:00

Сбер снизил ставку по льготной ипотеке до 5,85%

Сбер снижает ставку на ипотеку по программе «Господдержка 2020» на 0,4 процентных пункта - до 5,85%. Предложение действует при первоначальном взносе от 20%, электронной регистрации сделки, а также страховании жизни и здоровья заёмщика. Базовая ставка по программе составляет 6,25%, сообщается в пресс-релизе банка.

По условиям программы максимальная сумма кредита – 3 млн рублей. Минимальный первоначальный взнос – от 15% стоимости жилья.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/144657.html

Сообщение **Оля** » 07 дек 2021, 15:18

Госпрограмму льготной ипотеки на новостройки стоит продлить в России в каком-то виде для отдельных регионов или категорий граждан после июня 2022 года, считает глава Сбербанка Герман Греф.
Программа льготной ипотеки на новостройки была продлена 1 июля 2021 года на год с изменением условий: максимальная ставка по программе повышена с 6,5% до 7%, а сумма кредита уменьшена до 3 миллионов рублей для всех регионов.
"Я бы, например, в каком-то виде, может быть, не 100%, но для определенных категорий людей, может быть, для определенных регионов такую программу вполне можно было бы сохранить", - сказал он журналистам.
Глава Сбербанка отметил, что данная программа показала "очень хорошие эффекты". Хотя сейчас она обходится дороже из-за роста ставок ЦБ, если ключевая ставка пойдет вниз, то программа будет очень выгодна для государства с точки зрения низких затрат на нее.

При этом глава ЦБ Эльвира Набиуллина в конце ноября заявила, что регулятор предлагает не продлевать льготную ипотеку на новостройки, поскольку есть другие программы.
https://realty.ria.ru/20211207/ipoteka-1762557376.html

Сообщение **Shuran** » 08 дек 2021, 15:33

«ВТБ с 9 декабря планирует повысить ставки по ипотеке на 0,3 п.п. - до 9,3% как для готового, так и строящегося жилья. Рефинансирование ипотеки других банков будет доступно под 9,4%. Для клиентов, получивших в ВТБ одобрение по ипотеке до 9 декабря, условия пересмотрены не будут, одобренная банком ставка будет действовать в течение четырех месяцев», - говорится в сообщении.

Ставки по госпрограммам останутся без изменений: по семейной ипотеке – от 4,7% (от 4,3% в Дальневосточном федеральном округе), по господдержке-2020 – от 5,75%, по Дальневосточной ипотеке – фиксированная ставка в 0,1%.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/144712.html

eramart · Сообщение **eramart** » 11 дек 2021, 19:18

На поддержку льготной ипотечной программы из резервного фонда Правительства будет направлено ещё 5,5 млрд рублей. Это поможет улучшить жилищные условия не менее чем 622 тысячам граждан. Такое распоряжение подписал Председатель Правительства Михаил Мишустин.

Необходимость дополнительного финансирования связана с повышением ключевой ставки Банка России, а также с текущей динамикой выдачи ипотечных кредитов.

Программа «Льготная ипотека» была запущена в 2020 году как одна из мер поддержки граждан и строительной отрасли. В её рамках можно получить кредит по ставке 7% годовых на покупку жилья или строительство частного дома. Разницу между льготной ставкой и рыночной банкам возмещает государство.

Максимальная сумма кредита для всех регионов – 3 млн рублей. Первоначальный взнос должен составлять не менее 15% стоимости жилья. Получить такой кредит можно будет до конца действия программы льготной ипотеки, то есть до 1 июля 2022 года.
http://government.ru/news/44081/

Камчатка

ВТБ: рынок ипотеки в Москве и области может вырасти на треть по итогам года.
По оценке ВТБ, за 11 месяцев этого года общий объем продаж жилищных кредитов на рынке Москвы и области достиг 1,6 трлн рублей. Банк прогнозирует, что до конца года в регионе выдадут еще около 300 млрд рублей ипотеки. Таким образом, общий объем продаж может достичь рекордных 1,87 трлн рублей, что на треть выше результата 2020 года.
"Московский рынок недвижимости в этом году побьет сразу два рекорда. Во-первых, за январь-ноябрь в столице введено в эксплуатацию порядка 6,5 млн квадратных метров жилья, что является максимальным показателем за последние 56 лет. Во-вторых, рынок ипотеки может достичь рекордных 1,87 трлн рублей, на треть превысив результат прошлого года. Интерес жителей Москвы и области к покупке недвижимости очень велик, чему способствуют высокая активность девелоперов, стремление клиентов расширить свои „квадратные метры“ за счет „семейной ипотеки“, а также сохраняющаяся инвестиционная привлекательность ряда жилищных проектов" — прокомментировал вице-президент, замруководителя департамента розничного бизнеса ВТБ Евгений Дячкин.
Подробности на сайте банка по ссылке https://www.vtb.ru/o-banke/press-centr/ ... ogam-goda/

Ирена · Сообщение **Ирена** » 17 дек 2021, 16:06

Почти каждое увеличение ключевой ставки в 2021 году приводило к росту и ставок по ипотеке. Последнее повышение произошло 22 октября — тогда ЦБ увеличил ставку на 0,75 п. п. Через несколько недель банки стали массово повышать ставки по ипотеке. Причем Сбер и ВТБ повысили ставки дважды за месяц.

Декабрьский рост ставки не станет исключением в этом плане. Уже в начале следующего года банки могут повысить ипотечные ставки в диапазоне от 0,5 до 1 п. п. считают опрошенные «РБК-Недвижимостью» эксперты. «Банки достаточно быстро отреагируют на повышение ставок и в начале 2022 года мы увидим ставки по ипотеке выше 10%», — прогнозирует сооснователь и CEO онлайн-сервиса управления ипотекой Refin.online Михаил Чернов. Самые высокие ставки будут формировать для заемщиков с маленьким первоначальным взносом и без подтверждения дохода, уточнил он.

Рост ключевой ставки усилит несколько трендов, которые уже наблюдаются на рынке жилья. Во-первых, это сокращение суммы ипотечного кредита и рост его срока. По оценкам «Бест-Новострой», в Москве за год он увеличился с 20 до 21 года. «То есть люди по мере повышения ставок готовы брать кредит на больший срок, но отказываться от него не готовы.
Во-вторых, в 2022 году может увеличится предложение программ субсидирования ставок от застройщиков для удержания спроса, прогнозируют в «Метриум» и «Бест-Новострой». «Если среднерыночная ставка по ипотеке на новостройки вырастет до 11-12%, то государство будет вынуждено в очередной раз спасать рынок, запустив новые программы поддержки или актуализировав действующие», — заключила Надежда Коркка.

Подробнее на РБК:
https://realty.rbc.ru/news/61bc62e99a79 ... m=newsfeed

Striker · Сообщение **Striker** » 21 дек 2021, 08:25

Средний размер ипотечного кредита в России обновил рекорд

В годовом выражении прирост составил 36,6%, по итогам ноября средняя сумма кредита выросла почти на 5% — до 3,71 млн рублей

Подробнее на РБК:
https://realty.rbc.ru/news/61c04bed9a79 ... m=newsfeed

acher · Сообщение **acher** » 21 дек 2021, 11:32

Мутко спрогнозировал двузначные проценты по ипотеке в 2022 году
Глава «Дом.РФ» Виталий Мутко: ставки по ипотеке составят 10–10,2% в 2022 году
Ужесточение денежно-кредитной политики ЦБ в начале следующего года сделает ставки по ипотечным кредитам двузначными, считает глава «Дом.РФ». В госкомпании также ожидают, что число выданных кредитов упадет более чем на четверть

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/21/12/2021/ ... rom_main_6

acher · Сообщение **acher** » 21 дек 2021, 12:46

Сбербанк не исключает двузначных ставок по ипотеке и замедления рынка в 2022 году
Рынок ипотечного кредитования в следующем году ждет замедление, рассказал на пресс-конференции во вторник, 21 декабря, заместитель председателя правления Сбербанка, руководителя блока «Розничный бизнес» Кирилл Царёв.

«Мы видим рост объемов в этом году. Даже после завершения программы льготного кредитования мы видим, что спрос на ипотеку остался. Но мы прогнозируем замедление на фоне роста ставок», — цитирует Царёва ИА «Интерфакс».

Он добавил, что двузначных ставок не исключает, предпосылки к этому есть, «но нужно смотреть на макроэкономику».
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/144912.html

Сообщение **Shuran** » 21 дек 2021, 16:30

Сбер запустил программу льготного рефинансирования ипотеки для семей с детьми
Сбер запустил новую программу рефинансирования ипотеки для семей с детьми. Она позволяет рефинансировать кредит, выданный другим банком под залог недвижимости, на условиях ипотеки с господдержкой для семей с детьми, говорится в сообщении пресс-службы банка.

Теперь рефинансировать ипотечный кредит, выданный на приобретение готового или строящегося жилья от застройщика или инвестора, можно по ставке от 4,7% (при страховании жизни и здоровья). Программа доступна гражданам РФ, у которых родился или родится ребёнок (в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года) либо есть ребёнок с инвалидностью.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/144920.html

Сообщение **Shuran** » 21 дек 2021, 19:02

Frank RG назвал самые выгодные ипотечные программы российских банков
Минимальная ставка сейчас — 7,85% годовых. Остальные банки с самой доступной ипотекой кредитуют «клиентов с улицы» под 9,2–9,6%

Самая низкая ипотечная ставка по программам на покупку первичного жилья на 20 декабря 2021 года предлагается Московским кредитным банком (МКБ), следует из рейтинга аналитиков Frank RG.

Рейтинг рассчитывается для Москвы с использованием следующих параметров: сумма кредита — 7 млн руб., срок — 15 лет, первый взнос — 30%, без учета программ господдержки и партнерских программ от застройщиков, без зарплатных проектов и условий лояльности («клиент с улицы»). При таких вводных МКБ сейчас выдает ипотеку на новостройки под 7,85% годовых.

Второе место — у ЮниКредит Банка, минимальная ставка здесь составляет 9,2% годовых. Третье место — у банка «Дом.РФ» с 9,3%, в первую пятерку также входят банки «Санкт-Петербург» (9,35%) и «АК Барс» (9,39%).

Подробнее на РБК:
https://realty.rbc.ru/news/61c03f759a7947661b030221

зы покрутил ползунки на сайте МКБ, на вторичку, по ходу тож самые низкие, не пойму, в чем наипалово) при ПВ 15% 8,45%, от 20% - 7,95%, от 40% - аж 7,75% как такое может быть

страховкой чтоль добирают