Ипотека: Новости рынка, нюансы

Flay · Сообщение **Flay** » 20 янв 2022, 09:45

Жители Москвы и области в 2021 году оформили ипотеку на рекордную сумму.

Ипотечные заемщики в Москве и Московской области по итогам 2021 года оформили кредиты на 1,82 трлн руб. Это на треть превысило показатели 2020 года. Такие данные содержатся в сообщении банка ВТБ.

«Москва — центр ипотечных продаж, здесь проходит каждая третья сделка от всего российского рынка. В прошлом году столица показала существенный прирост и по объему строительства, и по числу сделок по продаже квартир, и по выдачам ипотеки. Рекорду не помешало даже фактическое «сворачивание» льготной ипотеки для Москвы и области в середине года», — отметил вице-президент, заместитель руководителя департамента розничного бизнеса ВТБ Евгений Дячкин.

Сам ВТБ по итогам 2021 года нарастил объем ипотеки в столичном регионе на 42%, выдав жилищных кредитов почти на полтриллиона рублей. Наибольшим ипотечным спросом в столичном регионе, как и годом ранее, пользовались квартиры в новостройках. Их доля по итогам 2021 года в выдачах ВТБ составила 56%. Каждая пятая сделка пришлась на льготную ипотеку на новостройки. По семейной ипотеке было выдано 9% жилищных кредитов.
https://realty-rbc-ru.cdn.ampproject.or ... c6df099730

Сообщение **Shuran** » 20 янв 2022, 23:55

Совкомбанк запускает программу покупки недвижимости в рассрочку по карте «Халва»
Держателям карты «Халва» теперь доступна рассрочка не только на приобретение товаров или автомобиля, но и на недвижимость.

Совкомбанк объявляет о запуске нового для российского рынка финансового продукта на покупку недвижимости на первичном рынке – беспроцентной рассрочки с использованием технологии карты «Халва». По программе клиент может приобрести квартиру, апартаменты, машиноместо или иной объект, реализуемый застройщиком в рамках федерального закона 214-ФЗ. По условиям программы срок рассрочки может быть от 9 до 18 месяцев, минимальный первоначальный взнос составляет 10% от стоимости приобретаемого объекта, максимальная сумма равна 20 млн руб.

Для получения рассрочки клиенту необходимо подобрать объект, уточнить у застройщика реализует ли он данную программу, после чего предоставить в банк заполненную анкету и паспорт, если сумма кредита не превышает 5 млн руб., и справку о доходах, если сумма кредита более 5 млн руб. На протяжении всего периода рассрочки покупателю – держателю карты «Халва» – необходимо выполнять регулярный оборот по карте, то есть совершать не менее 5 покупок в месяц на общую сумму от 10 тыс. рублей.

Чтобы покупка недвижимости с использованием короткого периода рассрочки не ограничивала платежеспособность клиента, Совкомбанк предусмотрел минимальный ежемесячный платеж, который позволяет не откладывать другие покупки и сохраняет качество кредитной истории заемщиков.
https://sovcombank.ru/articles/novosti- ... rte-halva-

зы списка застроев с кем это работает по ссылке нет

Сообщение **Shuran** » 25 янв 2022, 15:50

В декабре 2021 года самый высокий показатель рекомендованного семейного дохода, комфортного для обслуживания ипотечного кредита, среди 30-ти регионов с наибольшим объемом ипотечного портфеля зафиксирован в Москве (185,5 тыс. руб.),
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/145314.html

Flay · Сообщение **Flay** » 26 янв 2022, 14:27

Рекордное количество ипотечных сделок зарегистрировало Управление Росреестра по Москве в 2021 году, сообщил руководитель ведомства Игорь Майданов.

С января по декабрь 2021 года зарегистрировано 127 637 договоров ипотечного жилищного кредитования, что в 1,2 раза (+22,5%) больше, чем за аналогичный период 2020 года (104 231).

«В последний месяц минувшего года Росреестром зарегистрировано более 13,5 тыс. сделок на жилищном рынке столичной недвижимости. Это в 1,2 раза превысило результат ноября и на 4% больше, чем в декабре 2020 года», − сказал Игорь Майданов.

Москва также является лидером по выданным льготным ипотечным кредитам. В 2021 году было заключено 41,7 тыс. льготных ипотечных договоров на 241,6 млрд рублей.

«На долю столицы приходится 25,2% от общей суммы льготного кредитования в стране. Всего с начала действия программы здесь выдано 90,3 тыс. кредитов на сумму 511 миллиардов рублей», − уточнил заместитель мэра Москвы по вопросам экономической политики и имущественно-земельных отношений Владимир Ефимов.
https://stroi.mos.ru/news/riekordnoie-k ... 2021-ghodu

Flay · Сообщение **Flay** » 01 фев 2022, 09:28

Ипотечные ставки в Сбербанке превысили 10%.

Ставки по ипотеке существенно поднял сегодня Сбербанк. Кредиты по основным программам подорожали сразу на 1 процентный пункт.

Сейчас на сайте банка указано, что кредиты и на новостройки, и на готовое жилье выдают по ставке от 10,3%. При этом уже учтены скидки - в частности, за электронную регистрацию сделки и страхование жизни и здоровья.

До этого же уровня в середине января поднял ипотечные ставки банк ВТБ. Сейчас на сайте ВТБ указано, что ипотека на новостройки и готовое жилье выдается под 10,2%, однако лишь на квартиры площадью более 65 кв.м (в противном случае ставка повышается на один процентный пункт).

С 24 по 30 января, по данным ДОМ.РФ, средневзвешенная ставка топ-15 банков по ипотеке на новостройки выросла на 0,03 процентных пункта - до 9,87%. Кредиты на вторичное жилье подорожали на 0,02 п.п. - до 9,87%.
https://rg-ru.cdn.ampproject.org/c/s/rg ... li-10.html

D75 · Сообщение **D75** » 01 фев 2022, 10:40

Flay писал(а) 01 фев 2022, 09:28 Ставки по ипотеке существенно поднял сегодня Сбербанк....
выдают по ставке от 10,3%. .....
При этом уже учтены скидки -

Вот только самый главный фактор, что должен быть учтен, скромно так замалчивается - процент субсидированных застройщиком ипотек в числе взятых, относительно общего числа.
Но его то, конечно, не выгодно показывать ни банкам, ни застрою, ибо он в политике накачки цен не последнее место занимает.

Сообщение **Shuran** » 01 фев 2022, 16:31

Сбер назвал средний первоначальный взнос по «Семейной ипотеке»
Средний первоначальный взнос в рамках программы семейной ипотеки по сниженной ставке в декабре 2021 года составил 27,9% от стоимости объекта недвижимости. Обычно семьи с детьми берут ипотеку на 20 лет, но полностью выплачивают ее в среднем за 4,5 года, говорится в пресс-релизе банка.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/145416.html

зы в мск и рф данные, конечно, разные, но разница сроков в договоре и фактического погашения колоссальна

Философ

Россияне стали активнее брать ипотеку в ожидании нового роста ставок.

В январе выдачи ипотеки выросли почти на четверть, хотя для начала года типичен слабый спрос, сообщил ВТБ. Заемщики опасаются дальнейшего роста ставок по кредитам. Сейчас банки выдают нельготную ипотеку уже почти под 10% годовых.

В январе 2022 года российские банки выдали населению ипотеку на 327 млрд руб., в годовом выражении объем сделок вырос на 24%, оценили в ВТБ. В самом банке зафиксировали увеличение количества заключенных договоров на 16% год к году, до 18,6 тыс., а объема одобренных ссуд — на 69%, до 77,2 млрд руб.

«Январь получился крайне высоким месяцем продаж в целом по системе», — сказал на брифинге зампред ВТБ Анатолий Печатников. Он связывает потребительскую активность с желанием заемщиков успеть взять ипотеку до дальнейшего повышения ставок на рынке. Речь идет о клиентах, которые получили одобрение по заявкам на кредиты в ноябре-декабре 2021 года, но тогда не решились заключить договор.
«Конечно, понимая, что этот год будет годом высоких ставок, <…> люди пользуются этими решениями по их заявкам в прошлом году <...>, то есть это такой переходящий спрос прошлого года. Он исчерпается, я думаю, в течение первого квартала», — отметил Печатников. В ВТБ уточнили, что количество новых заявок на ипотеку в январе выросло на 10% по сравнению с аналогичным периодом 2021 года.

В некоторых крупных банках подтверждают повышенный спрос российских заемщиков на ипотеку, несмотря на растущие ставки.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/03/02/2022/ ... rom_main_4

Сообщение **Shuran** » 03 фев 2022, 17:12

ДОМ.РФ: крупнейшие банки страны на треть увеличили выдачу ипотеки в 2021 году
ДОМ.РФ совместно с агентством Frank RG составили рейтинг 20 крупнейших ипотечных банков по итогам 2021 года. Как показывают результаты исследования, банки выдали жилищных кредитов на общую сумму 5,6 трлн руб., что на 30% выше показателя предыдущего года. В целом, с помощью ипотеки улучшили жилищные условия около 1,9 млн российских семей, говорится в сообщении ДОМ.РФ.

Лидерами по объемам ипотечного кредитования в 2021 году остаются Сбербанк и ВТБ, выдавшие за год кредитов на сумму 2,9 трлн руб. и 1,2 трлн руб. соответственно. Альфа-Банк (270 млрд руб.) и Банк Открытие (154 млрд руб.) поднялись на одну строчку и заняли третье и четвертое места соответственно. В пятерку лидеров по итогам года вошел Банк ДОМ.РФ, выдав ипотеки на 139 млрд руб. и увеличив показатель к предыдущему году на 14%.

В целом по итогам года рост ипотечного портфеля топ-20 банков России превысил 27%, составив 13,4 трлн руб.

Наибольшее количество кредитов в 2021 году топ-20 банков выдали на готовое жилье – 59% от общего объема. Это 1,1 млн займов на общую сумму 3 трлн руб. Кредиты на новостройки составили 27% от всей выдачи (496 тыс. займов на 1,9 трлн руб.), при этом большинство из них (66%) выдано по «Льготной ипотеке». Доля кредитов на рефинансирование составила 11% (204 тыс. кредитов на 495 млрд руб.), еще 2% займов пришлось на покупку и строительство индивидуальных жилых домов (37 тыс. кредитов на 121 млрд руб.).

Как показало исследование, уровень одобрений заявок российскими банками остается на высоком уровне: 62% по рыночным программам, 72% – по программе льготной ипотеки на новостройки.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/145477.html

Сообщение **Shuran** » 03 фев 2022, 17:15

Каждый третий кредит по семейной ипотеке в Москве выдан семьям с одним ребенком
Общий объём кредитования по программе «Семейная ипотека» в 2021 году достиг 65,4 миллиарда рублей, а площадь жилья, на приобретение которого выданы кредиты, составила 580 тысяч кв. метров. Об этом сообщил заместитель мэра Москвы по вопросам экономической политики и имущественно-земельных отношений Владимир Ефимов.

«Московские семьи с одним ребенком активно используют возможность получить льготный кредит по программе «Семейная ипотека». С июля 2021 года, когда она стала доступна семьям с первенцем, они получили 3,2 тысячи кредитов – 32% от общего числа выданных по этой госпрограмме в прошлом году. Семьи с двумя детьми получили 4,3 тысячи кредитов – 44% от их количества. На семьи с тремя детьми пришлось 18% кредитов – 1,8 тысячи. Всего средства по программе льготного кредитования получили 9,8 тысячи семей», – приводятся слова заммэра в пресс-релизе комплекса имущественно-земельных отношений Москвы.

Семей с одним ребёнком в Москве по статистике практически вдвое больше, чем семей с двумя и более детьми, поэтому их высокий интерес к программе закономерен. Во втором полугодии 2021 года на семьи с первенцами пришлось 58 процентов от числа выданных за этот период кредитов, в то время как на семьи с двумя и тремя детьми – 25 и 14 процентов соответственно.

«На Москву приходится почти 22 процента от объема выданных в России семейных ипотечных кредитов
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/145472.html

Сообщение **Shuran** » 03 фев 2022, 23:10

В крупных банках подорожала ипотека. На каком уровне теперь ставки
Только в двух банках из топ-10 по объемам выдачи жилищных ссуд ставки все еще ниже двузначного уровня

Подробнее на РБК:
https://realty.rbc.ru/news/61f95fba9a794797ad0b6c14

Сообщение **Shuran** » 04 фев 2022, 18:13

ВТБ запустил ипотеку на машино-места и кладовки
По данным ВТБ, в 2021 году спрос россиян на паркинги в новостройках увеличился в среднем на 20-30%. С учетом роста продаж в этом сегменте банк запустил специальную программу на покупку машино-мест и кладовок. Оформление кредита доступно по паспорту и СНИЛС как на готовые, так и на строящиеся объекты. Минимальная ставка составляет 10,7%. По прогнозам ВТБ, в 2022 году новым продуктом могут воспользоваться свыше 10 тысяч заемщиков, а объем сделок – достигнуть 10 млрд рублей, сообщается в пресс-релизе ВТБ.

Программа действует во всех регионах присутствия банка. Минимальная ставка по программе составляет 10,7%. Она доступна для зарплатных клиентов ВТБ (как действующих, так и будущих) при условии комплексного страхования, подаче заявки на сайте банка или через застройщика-партнера и использовании цифровых сервисов при оформлении сделки.

Первоначальный взнос в рамках программы составляет не менее 20% от стоимости недвижимости. Для одобрения кредита клиентам достаточно двух документов – паспорта и СНИЛС. Дополнительного подтверждения дохода не требуется.

Минимальная сумма кредита составляет 300 тысяч рублей. Максимально доступный размер средств при покупке машино-места – 4 млн рублей для Московского региона,
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/145488.html

Сообщение **Shuran** » 09 фев 2022, 16:22

ВТБ увеличил продажи ипотеки в Московском регионе на 80%
В январе этого года заемщики ВТБ в Москве и области оформили 4 тыс. жилищных кредитов на 30,5 млрд руб., что примерно на 80% выше результата за аналогичный период предыдущего года, говорится в сообщении пресс-службы банка. Всего столичные банки, по предварительной оценке ВТБ, выдали более 110 млрд руб. ипотеки с начала года, что примерно на четверть превышает значения января прошлого года.

Наибольшим интересом в первый месяц 2022 года у заемщиков ВТБ в Москве и области пользовались квартиры в новостройках. Их доля в выдачах банка составила 70%, увеличившись с января прошлого года на 10 п.п. Данный показатель значительно превосходит средний по России – в других регионах кредиты на вторичном рынке занимают более половины от общего числа продаж.

Среди действующих программ самой востребованной стала «семейная ипотека», по которой ВТБ оформил в Московском регионе около 1 тысячи кредитов на сумму 7,2 млрд руб. Фактически в рамках нее выдается уже каждый четвертый жилищный кредит. Для сравнения, по ипотеке с господдержкой ВТБ предоставил около 300 кредитов на 720 млн руб., что составляет 11% по доле выдач.

Средний размер ипотечного кредита в Москве и области за январь 2022 г. достиг 7,6 млн руб.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/145549.html

Философ

Путин поручил сформировать механизмы льготной ипотеки для ученых.

Также президент призвал правительство обеспечить постоянным и арендным жильем научно-педагогических работников, которые показали высокую эффективность своей деятельности

Правительству необходимо до 15 июля 2021 года представить предложения по формированию инструментов льготной ипотеки для ученых и научно-педагогических работников. Соответствующие поручение дал президент России Владимир Путин, следует из материалов на сайте Кремля.

Подробнее на РБК:
https://realty.rbc.ru/news/620638e69a79475724b37ded

Сообщение **Shuran** » 15 фев 2022, 16:59

В Московской регионе в 2021 году оформлено более 243 тыс. ипотечных кредитов
По данным Главного управления Центробанка по ЦФО, жители Москвы и Московской области в 2021 году оформили более 243 тыс. кредитов на покупку жилья, сообщает ИА «Интерфакс» со ссылкой на пресс-службу главного управления Центробанка по ЦФО.

«Заемщики Москвы и Московской области получили в 2021 году более 243 тыс. ипотечных жилищных кредитов. Это на 10,6% больше, чем по итогам 2020 года», — говорится в сообщении.

При этом на долю Москвы пришлось почти 135 тыс. кредитов на общую сумму 875,6 млрд рублей. Средний размер займа составил 6,5 млн рублей, ставка за год выросла на 0,5 п.п. — до 7,9%.

В Московской области ипотеку взяли более 108 тыс. раз, общая сумма выдачи составила 481 млрд рублей. Средний кредит находился на уровне 4,4 тыс. рублей под 7,9% (+0,6 п.п. с начала года).

Таким образом, сумма займов за год в целом по Московскому региону превысила показатели 2020 года на треть.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/145644.html