Ипотека: Новости рынка, нюансы

NickAleksa · Сообщение **NickAleksa** » 01 авг 2021, 11:39

МОСКВА, 1 авг - РИА Новости. Банк России с 1 августа ужесточил регулирование выдачи ипотеки с первоначальным взносом в диапазоне 15-20% от стоимости жилья. Эксперты заявили РИА Новости, что это приведет к небольшому росту ставок по таким кредитам, но вряд ли достаточно охладит рынок - регулятору придется вводить дополнительные меры.
Надбавки к коэффициентам риска по выдаваемой с 1 августа ипотеке повышены до 50-100 процентных пунктов в зависимости от долговой нагрузки заемщика. Такой шаг необходим в связи с ростом доли ссуд с небольшим первым взносом в выдачах на первичном рынке с 24% во втором квартале прошлого года до 45% в первом квартале текущего года, а на вторичном рынке - с 30% до 33%
Повышение надбавок должно снизить стимулы банков наращивать кредитование за счет выдачи россиянам ипотеки с низким первоначальным взносом, а также позволит банкам быстрее восстановить буфер по ипотечным кредитам, что обеспечит их устойчивость к потенциальным стрессовым сценариям, уверен ЦБ. Сейчас, в условиях взрывного роста ипотеки и опережающего доходы увеличения цен на недвижимость, возросла значимость первоначального взноса по жилищным кредитам как гаранта стабильности банковской системы.

https://realty-ria-ru.turbopages.org/re ... 9a1b7d13e8

Wizzard · Сообщение **Wizzard** » 01 авг 2021, 14:37

Shuran писал(а) 30 июл 2021, 20:11Закладная

Спасибо,
Единственное не понял из статьи если банк передает другому банку/лицу права требования и закладную на квартиру, могут ли в таком случае поменяться условия договора, а именно ставка и срок погашения кредита и другие условия? Или эти условия должны быть указаны в договоре ипотеки ?
Спасибо

Сообщение **Shuran** » 02 авг 2021, 17:27

Кто и как может выгодно перекредитоваться по новой семейной ипотеке
В отличие от других федеральных программ, семейная ипотека позволяет рефинансировать действующий ипотечный кредит по льготной ставке, но есть определенные условия. Какие именно — читайте в нашем материале

Подробнее на РБК:
https://realty.rbc.ru/news/610797d39a7947606ee64be3

HomeOwner · Сообщение **HomeOwner** » 03 авг 2021, 12:10

В ДОМ.РФ прогнозируют повышение средней ставки по ипотеке до 8,5-9%
"Мы прогнозируем к концу года среднюю ставку по рыночной ипотеке на новостройки где-то в районе 8,5-9%, в сегменте рефинансирования — 8,3-8,4%", — сказал Мутко журналистам в понедельник.

Он отметил, что в настоящее время средняя ставка по ипотеке составляет 8,2%.
https://realty.interfax.ru/ru/news/articles/129546/

Сообщение **Shuran** » 03 авг 2021, 17:11

СберБанк снижает ставки по ипотеке на новостройки стоимостью от 12 млн рублей
СберБанк запускает в Москве специальное предложение по ипотечным кредитам от 12 млн рублей на жилье в новостройках. Кредит по ставке от 7,4% годовых можно получить для покупки квартиры, жилого дома или иного жилого помещения в аккредитованном банком строящемся комплексе, сообщается в пресс-релизе банка.

Оформить ипотеку можно в любом офисе Сбера в Москве, при этом недвижимость может находиться в любом регионе России. Максимальная сумма кредита – 60 млн рублей, максимальный срок – 30 лет. Первоначальный взнос – от 20%.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/142779.html

Сообщение **Оля** » 10 авг 2021, 11:24

"Дом.РФ": потенциал ипотеки в России составляет не менее 15% ВВП
Ипотечный портфель в России с учетом текущей доли жилья в собственности граждан имеет потенциал роста не менее чем до 15% ВВП, подсчитали в компании "Дом.РФ".
"По итогам первого полугодия ипотечный портфель превысил 11,4 триллиона рублей, что составляет 10,5% по отношению к годовому ВВП. Это очень хороший показатель, учитывая совсем юный возраст нашего ипотечного рынка – всего 15-20 лет. За последние пять лет доля ипотеки в экономике фактически удвоилась, и это не предел. Мы видим большие резервы для дальнейшего роста, что отчасти подтверждается опытом стран со схожей структурой жилищного рынка", – приводятся в сообщении слова руководителя аналитического центра компании Михаила Гольдберга.
Как отмечается в нем, в странах с сопоставимой с Россией долей жилья в собственности граждан (более 90%) размер ипотечного портфеля обычно находится на уровне около 15% ВВП и выше. По оценкам аналитиков компании, доля ипотеки в перспективе будет расти и в общей структуре задолженности населения: с нынешних 48% до уровня развитых стран – 70-80%.
https://realty.ria.ru/20210810/ipoteka-1745083044.html

Сообщение **Shuran** » 10 авг 2021, 11:28

Оля писал(а) 10 авг 2021, 11:24Ипотечный портфель в России с учетом текущей доли жилья в собственности граждан имеет потенциал роста не менее чем до 15% ВВП, подсчитали в компании "Дом.РФ".
"По итогам первого полугодия ипотечный портфель превысил 11,4 триллиона рублей, что составляет 10,5% по отношению к годовому ВВП.

имхо с 10 до 15% уже небольшой потенциал, насыщение рынка относительно близко, остались не десятилетия, а 3-5 лет, косвенно это и на цены влияет, ограничивая их сверху

Сообщение **Shuran** » 12 авг 2021, 12:00

«Известия»: доля ипотеки с первоначальным взносом 10–20% увеличилась до 46%
Во II квартале 2021 года доля ипотеки с первоначальным взносом 10–20% на первичном рынке составила 46% против 40% годом ранее, рассказала директор департамента финстабильности Центробанка Елизавета Данилова в интервью «Известиям».

По ее словам, доля таких кредитов постоянно растет.

«В I квартале 2020 года кредиты с первоначальным взносом от 10 до 20% составляли 27% выдач на первичном рынке. В 2018 году, когда Банк России также повышал надбавки по ипотеке, доля таких кредитов была 38% на первичном рынке и 43% на вторичном. Сейчас на вторичном рынке их доля, наоборот, ниже — 30%, то есть снижение обеспеченности кредитов характерно именно для первичного рынка», – рассказала Елизавета Данилова.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/142918.html

Сообщение **Shuran** » 12 авг 2021, 15:04

Банк ДОМ.РФ снижает ставки по всем основным ипотечным программам
Банк ДОМ.РФ обновил продуктовую ипотечную линейку. Теперь оформить кредит можно по сниженным ставкам, которые распространяются на программы банка с первоначальным взносом от 15% до 30%. Снижение составляет до 0,75% п.п.

Новые ставки действуют по всем основным программам банка, в том числе при оформлении кредита на покупку квартиры на этапе строительства и готового жилья, перекредитования, «Семейной ипотеки» и льготной ипотеки на новостройки.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/142921.html

Сообщение **Shuran** » 13 авг 2021, 20:08

ВТБ решил повысить ставки по ипотеке
ВТБ — первый банк из топ-5 по выдачам, который решил поднять ипотечные ставки после июльского ужесточения политики ЦБ. Процент по основным программам из линейки банка с 18 августа вырастет на 0,4 п.п., рассказали источники РБК

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/13/08/2021/ ... rom_main_6

Шанс1 · Сообщение **Шанс1** » 17 авг 2021, 12:17

Льготную семейную ипотеку продлили до конца 2023 года

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/17/08/2021/ ... m=newsfeed
Быстро реагируют чиновники на охлаждающие цифры...

Сообщение **Shuran** » 18 авг 2021, 13:38

ДОМ.РФ запустил ипотечную программу для научных работников
ДОМ.РФ разработал и запустил ипотечную программу для работников научных организаций, а также организаций высшего образования в наукоградах. Благодаря предложенным условиям доступны сниженные на 0,7 п.п. ставки по основным ипотечным продуктам Банка ДОМ.РФ, говорится в пресс-релизе банка.

«В целях поддержки работников научных организаций создан специальный ипотечный продукт, который ориентирован на жителей 13 наукоградов, то есть более чем на 1,1 млн человек в общей сложности. Мы надеемся, что наши наработки в этом направлении станут основой для федеральной ипотечной программы для ученых», - отметил управляющий директор ДОМ.РФ Алексей Ниденс.

Особые условия касаются ипотеки на строящееся жилье, которая выдаётся по ставке от 6,6%, программы на готовое жилье от 8%, рефинансирования от 6,7%, ипотеки на готовый дом от 10,1% и кредитов на ИЖС от 7,9%. Стать участником программы «Ипотека для научных работников» можно, подав заявку в Банк ДОМ.РФ.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/143000.html

Сообщение **Shuran** » 19 авг 2021, 12:49

Shuran писал(а) 30 июл 2021, 20:02подборка банков по ставкам по всем программам, самая дешевая льготка в 3 ляма у втб - 5.7%, семейная у промсвязи 4,85%

Банк ДОМ.РФ снизил ставки по «Семейной ипотеке» до 4,4%
Банк ДОМ.РФ улучшил условия льготной программы «Семейная ипотека». Минимальная ставка по ней снижена до 4,4%. Об этом в ходе Ипотечного онлайн-марафона, организованного ДОМ.РФ и Минфином РФ, заявил директор Ипотечного бизнеса Банка ДОМ.РФ Игорь Ларин.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/143014.html

Сообщение **Shuran** » 24 авг 2021, 15:19

Просрочка по ипотеке в России в первом полугодии выросла на 17%
Просроченная задолженность по ипотеке в России за первое полугодие выросла на 17,2%, по необеспеченным потребительским ссудам – на 9,3%, передает РИА «Новости» со ссылкой на начальника аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий.

По его словам, в сборнике ЦБ о показателях банковского сектора впервые отражены данные по задолженности физлиц, в том числе просроченной, по ипотеке, автокредитам и необеспеченным потребительским ссудам на 1 июля 2021 года. Это связано с осознанием угроз, возникающих из-за перегрева рынка ипотеки и необеспеченного потребительского кредитования, считает аналитик.

«Просрочка за первое полугодие по ипотеке выросла на 17,2%, тогда как за весь 2020 год - всего на 2,5%», - рассказал Осадчий.

По его мнению, основная причина быстрого роста просрочки по ипотеке состоит в экспансии льготной ипотеки, нацеленной на слои населения с относительно низкими доходами. За первое полугодие 2021 года задолженность населения по ипотеке выросла на 15,7%, тогда как за весь 2020 год – на 13,7%.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/143068.html

зы интересны цифры по мск

Сообщение **Оля** » 25 авг 2021, 09:26

Шанс1 писал(а) 17 авг 2021, 12:17Льготную семейную ипотеку продлили до конца 2023 года

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/17/08/2021/ ... m=newsfeed
Быстро реагируют чиновники на охлаждающие цифры...

Правительство продлило программу семейной ипотеки до 2024 года
https://realty.ria.ru/20210825/ipoteka-1747137421.html

Очень коротенькая статья, РИА жжот