Ипотека: Новости рынка, нюансы

ВТБ: рефинансирование ипотеки увеличилось в 6 раз

ВТБ по итогам первого квартала 2018 г. рефинансировал порядка 5,7 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму 11 млрд руб. Средний размер рефинансируемого кредита составляет около 2 млн руб. За год количество клиентов, желающих снизить ставку по кредиту другого банка, увеличилось в 6 раз, сообщает пресс-служба банка.
Рефинансирование ипотечного кредита другого банка для клиентов доступно под 9,3%, для зарплатных клиентов ВТБ - под 9%.
Зарплатным клиентам - работникам сферы образования, здравоохранения, правоохранительных, налоговых органов, таможни, органов федерального и муниципального управления на цели рефинансирования ипотеки другого банка предлагается специальная ставка 8,8%.
Кредит на покупку недвижимости в ВТБ можно оформить по ставке 8,9% годовых.
По итогам первого квартала 2018 г. ВТБ выдал порядка 45 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму 97 млрд рублей, увеличив свой результат по сравнению с аналогичным периодом 2017 г. на 24%. Ипотечный портфель банка по состоянию на 1 апреля составил 1,12 трлн рублей.

Читать полностью: https://www.irn.ru/news/121437.html

Объем выдачи ипотеки в I квартале вырос на 81% в первом квартале – ЦБ

По данным Банка России, в I квартале 2018 г. выдано 299,4 тыс. кредитов на 582 млрд руб. (+68% в количественном и +81% в денежном выражении к I кварталу 2017 г.), в том числе в марте – 118,7 тыс. кредитов на 234,8 млрд руб. (+47% в количественном и +60% в денежном выражении к марту 2017 г.), говорится в сообщении ДОМ.РФ.
Объемы выдачи ипотеки в марте практически совпали с предварительной оценкой ДОМ.РФ и FRG (240-250 млрд руб.)
В целом по итогам 2018 г. будет выдано 1,4 млн кредитов на 2,5-2,8 трлн руб.
По оценкам ДОМ.РФ и FRG, доля рефинансирования в выданных кредитах в I квартале составила около 15% (85-90 млрд руб.). Возможностью рефинансировать свои кредиты воспользовались около 45 тыс. заемщиков.
При этом пик спроса на рефинансирование был в феврале (доля рефинансирования в выдаче – 15,6%), а в марте доля снизилась на 2,4 п.п. до 13,2%. В дальнейшем такая тенденция сохранится в результате как сокращения спроса на рефинансирование, так и активизации банков в части снижения ставок для своих заемщиков.
За вычетом рефинансирования с начала года выдано новых кредитов на сумму около 500 млрд руб. (+55% к I кварталу 2017 г.), что также является рекордным показателем за I квартал за всю историю. Рынок ипотеки растет, прежде всего, за счет новых заемщиков
Ставки по ипотеке устойчиво снижаются, в I квартале 2018 г. средневзвешенная ставка выдачи составила 9,73% (-2,07 п.п. к I кварталу 2017 г.), в том числе по выданным в марте кредитам – 9,64% (-2,04 п.п. к марту 2017 года).
По кредитам на новостройки ставка выдачи в марте составила 9,54% (-1,8 п.п. к марту 2017 г.), а на приобретение готового жилья на вторичном рынке – 9,77% (-2,09 п.п.)
Доля кредитов с просроченной задолженностью сроком свыше 90 дней снизилась до 2,11% (2,52% годом ранее), что всего на 0,07 п.п. выше рекордного уровня декабря 2013 г.

Читать полностью: https://www.irn.ru/news/121468.html

Средняя сумма ипотеки на вторичном рынке Москвы достигла исторического максимума – «ИНКОМ-Недвижимость»

Согласно статистике службы ипотечного кредитования «ИНКОМ-Недвижимость», за последние четыре года средняя сумма ипотечного кредита, получаемого покупателями для приобретения квартиры на московском вторичном рынке жилья, увеличилась на 13,5 % –с 3,7 млн рублей весной 2014 года до 4,2 млн рублей в настоящий момент. Нынешний показатель является максимальным не только за указанный период, но и вообще за всю «кредитную историю» столичной «вторички» в массовых сегментах, сообщается в пресс-релизе «ИНКОМ-Недвижимость».
По данным компании, четыре года назад средняя сумма кредита на покупку вторичного жилья в Москве (3,7 млн рублей) составляла 56,9% средней цены типовой однокомнатной квартирыв спальном районе (6,5 млн рублей); 41,6% – цены двухкомнатной квартиры той же категории (8,9 млн рублей); 28,5% – цены трехкомнатной квартиры (13 млн рублей). В настоящее время вследствие повышения усредненного размера займа и одновременно снижения цен на жилье соотношение существенно изменилось: средний ипотечный кредит (4,2 млн рублей) – это 73,7 % средней продажной стоимости типовой «однушки» (5,7 млн рублей); 54,5 % – стоимости аналогичной «двушки» (7,7 млн рублей), 42,9 % – стоимости «трешки» (9,8 млн рублей). Фактически средняя сумма ипотечного кредита сравнялась с ценой самой дешевой типовой однокомнатной квартиры в Москве: по данным аналитического центра «ИНКОМ-Недвижимость», сегодня на вторичном рынке жилья столицы (без учета ТиНАО) представлено 187 таких объектов – стандартных «однушек» до 4,2 млн рублей.

Читать полностью: https://www.irn.ru/news/121483.html

Путин поручил обеспечить ипотечную ставку ниже 8% до 2024 года

Президент РФ Владимир Путин подписал указ «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года». Текст документа опубликован на официальном сайте Кремля.
В частности в качестве одной из задач правительству РФ поставлено улучшение жилищных не менее 5 млн семей ежегодно.
Также правительству РФ при разработке национального проекта в сфере жилья и городской среды исходить из того, что в 2024 году необходимо обеспечить достижение следующих показателей:
- обеспечение доступным жильем семей со средним достатком, в том числе создание возможностей для приобретения (строительства) ими жилья с использованием ипотечного кредита, ставка по которому должна быть менее 8 процентов;
- увеличение объема жилищного строительства не менее чем до 120 млн квадратных метров в год, сообщается в тексте указа.

Читать полностью: https://www.irn.ru/news/121551.html

зы пусть будет для истории)

«ДомКлик»: удобно, но далеко не дешево
Ресурс от Сбербанка встряхнул рынок и взбодрил его участников

Чуть больше года назад – в феврале 2017-го года - глава Сбербанка Герман Греф представил президенту РФ сервис «ДомКлик», позволяющий покупателю через интернет выбрать квартиру, получить кредит и зарегистрировать права собственности. То есть пройти всю сделку от начала до конца, причем присутствие самого человека в офлайне минимально. При этом руководитель Сбербанка подчеркнул, что услуга ресурса намного дешевле риелторской: «Если человек пользуется услугами риелторов, обычно весь процесс стоил 150 тысяч рублей – от начала до конца, до оформления прав собственности. Сегодня этот процесс стоит примерно 10 тысяч». Так оно или не так, что нового привнес Сбербанк, запустив один из самых объемных ресурсов по обслуживанию своих заемщиков - покупателей недвижимости, кто от этого выиграл, разбирался портал «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU».

Читать полностью: https://www.irn.ru/articles/40193.html

Центробанк сравнил условия ипотеки в Москве и Подмосковье

Ипотечные заемщики в Подмосковье берут кредиты на 15 лет, а в столице — на 16,5, выяснили в управлении Банка России по ЦФО

В первом квартале 2018 года средняя процентная ставка по ипотеке в столице составила 9,8%, а в Московской области — 9,7% годовых. Об этом сообщает Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу (ЦФО) в пресс-релизе, поступившем в редакцию.

В январе — марте текущего года жителям Москвы выдано 17,8 тыс. ипотечных кредитов. Средний срок жилищного кредита в столице составил 16 лет и шесть месяцев. Заемщики Московской области взяли 16,4 тыс. ипотечных кредитов средним сроком на 15 лет и один месяц, уточняет Центробанк.

Подробнее на РБК:
https://realty.rbc.ru/news/5af9896e9a7947b46350401a

Бум рефинансирования ипотеки ожидается в ближайшие 1,5 года - ВТБ

Бум рефинансирования ипотеки ожидается в России в ближайшие 1-1,5 года, заявил руководитель департамента розничных продуктов, старший вице-президент ВТБ Андрей Осипов, пишет «РИА Новости».
«В ипотечном кредитовании продолжится бум рефинансирования. Пока ипотечные кредиты по высоким ставкам не уйдут, будет сохраняться потенциал для активного развития рефинансирования. Поэтому в ближайшие 1-1,5 года мы точно будем наблюдать быстрый рост доли этой программы в ипотеке», — сказал Осипов в интервью Агентству в преддверии Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ).
По его словам, на данный момент средняя ставка по портфелю ипотеки в целом на рынке составляет 12%, а ставка по новым выдачам — 9%.
«Свыше половины всех кредитов выдаются клиентам, уже имеющим кредитные обязательства», — добавил эксперт.

Читать полностью: https://www.irn.ru/news/121689.html

В I квартале 2018 года банки одобрили 75% заявок на ипотеку - ОКБ

Аналитики Объединенного кредитного бюро (ОКБ) провели исследование частоты отказов по кредитам на основе выборки из информационной части кредитной истории, которую передают в Бюро более 600 кредиторов, сообщает пресс-служба ОКБ.
В I квартале 2018 года банки приняли положительное решение о выдаче кредита по 48% заявлений заемщиков, при этом за аналогичный период 2017 года было одобрено 38% заявок.
Самый значительный рост количества одобрений отмечается в сегменте ипотеки. Если в январе-марте прошлого года банки одобрили 45% всех ипотечных заявок, то за аналогичный период текущего года было одобрено 75% всех заявок на ипотечные кредиты.
Снижение ставок по кредитам обеспечило приток новых заемщиков в банки, особенно в сегменте ипотеки, где ставки сейчас являются самыми низкими за всю историю. Кроме того, многие банки активно развивают программы рефинансирования для заемщиков, взявших в 2015-2016 гг., что также обеспечило приток «хороших» заемщиков и рост уровня одобрений по кредитам.

Читать полностью: https://www.irn.ru/news/121680.html

Объем выдачи ипотеки в апреле вырос до 250 млрд рублей – «Дом.рф»
По предварительной оценке госкомпании ДОМ.РФ, в апреле продолжился рост ипотечного рынка: за месяц выдано ипотечных кредитов на сумму около 250 млрд рублей, что в 1,7 раза выше уровня апреля 2017 года. Об этом сообщил генеральный директор ДОМ.РФ Александр Плутник на сессии «Технологии жилья» в рамках Петербургского международного экономического форума. Сессия проходит при поддержке ДОМ.РФ, сообщается в пресс-релизе компании.

По данным Банка России, в I квартале 2018 года выдано 299,4 тыс. ипотечных кредитов на сумму 582 млрд руб. Это на 68% больше, чем в I квартале 2017 года в количественном выражении и на 81% — в денежном. Около 15% от общего объема выдачи ипотеки составляет рефинансирование. За его вычетом «новой» ипотеки выдано на сумму около 500 млрд руб. (+55% к I кварталу 2017 года). Рынок ипотеки растет, прежде всего, за счет новых заемщиков, отмечает Александр Плутник.

По данным Банка России, на конец I квартала 2018 года ставки по ипотеке вплотную приблизились к отметке в 9,5%: по кредитам на новостройки ставка выдачи в марте составила 9,54% (-1,8 п. п. к марту 2017 года), а на приобретение готового жилья на вторичном рынке — 9,68% (-2,18 п.п.). Динамика дальнейшего снижения ставок будет зависеть от траектории снижения ключевой ставки. По оценкам ДОМ.РФ, уже во втором полугодии 2018 года ставки по ипотеке упадут ниже 9%. При стабилизации макроэкономических условий и возврате к последовательному снижению уровня ставок в экономике в IV квартале 2018 года ставки по ипотеке могут достигнуть 8-8,5%.

ДОМ.РФ прогнозирует, что объемы выдачи ипотеки продолжат расти и увеличатся в 2018 году до уровня 2,5-2,8 трлн рублей.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/121890.html

elya писал(а) 31 май 2018, 02:16Сбербанк очень даже хорошо смотрит, я уже практически взяла ипотеку, но буквально перед встречей на заключение доп.соглашения выяснила, что придется полностью оплатить остаток из своих средств. Конечно, ступила - думала, что рассрочка останется и я буду себе спокойненько платить по графику, а свободные деньги пущу на ремонт. Менеджер Сбера ничего не сказал, когда на одобрение подавала. Меня не устраивает больше потому, что я иногородняя, а в ДДУ написано, что надо принять апарты в течение 5 дней после получения уведомления, или "без меня меня женили" - посчитают, что согласна на все. Так что пока плачу рассрочку, а Вам скажу, что ипотеку взять на апарты не труднее, чем на квартиру.

о каком "остатке" речь?

ВТБ продлевает действие пониженных ставок по ипотеке

Банк ВТБ принял решение продлить действие сниженных ставок в рамках ипотечного кредитования. Клиенты могут оформить ипотечный кредит от 8,9% годовых, рефинансирование – от 8,8% годовых, сообщает пресс-служба банка.
В рамках программы «Больше метров – меньше ставка» ипотечный кредит доступен по ставке от 8,9%. Предложение действует в случае приобретения недвижимости с общей или проектной площадью от 65 кв. м. (включительно). По итогам четырех месяцев 2018 г. в рамках данной программы ВТБ выдал 6,6 тысяч кредитов на 25 млрд рублей. Это на 70% превышает показатель за аналогичный период 2017 г.
По кредиту на рефинансирование ипотеки другого банка ставка составляет 9% для зарплатных клиентов Группы ВТБ и 9,3% – для клиентов других банков. При этом по сравнению с январем-апрелем 2017 г. число рефинансированных кредитов в ВТБ выросло в 5 раз: всего совершено 8,2 тыс. сделок на сумму 16 млрд рублей.
Ипотечный кредит с целью рефинансирования ипотеки стороннего банка по ставке 8,8% доступен зарплатным клиентам ВТБ в рамках специальной программы «Люди дела», которой могут воспользоваться работники сфер образования или здравоохранения, правоохранительных, налоговых органов, таможни, органов федерального и муниципального управления.

Читать полностью: https://www.irn.ru/news/121994.html

Около 65 тыс. россиян рефинансировали ипотеку с начала года – ДОМ.РФ

Доля рефинансирования ипотечных кредитов в РФ составила около 15% в январе – апреле текущего года, сообщается в материалах ДОМ.РФ.
По оценкам ДОМ.РФ и FRG, за 4 месяца текущего года около 65 тыс. заемщиков рефинансировали кредиты на общую сумму 125-130 млрд руб.
«Пик спроса на рефинансирование пройден (доля рефинансирования в феврале – 17%, в апреле 13%). Мы считаем, что по итогам года доля рефинансирования в общем объеме выдачи составит 10-15%, ипотечные кредиторы будут стремиться сохранить портфель действующих ипотечных заемщиков», - говорится в сообщении.

Читать полностью: https://www.irn.ru/news/121989.html

ЦБ: за четыре месяца объем выдачи ипотеки в России вырос на 77%

По данным Банка России, за 4 месяца 2018 года было выдано 424,7 тыс. кредитов на 831,3 млрд руб. (+63% в количественном и +77% в денежном выражении к 4 месяцам 2017 года), говорится в сообщении ДОМ.РФ.
В апреле 2018 года в России выдали 125,3 тыс. кредитов на 249,3 млрд руб. (+54% в количественном и +67% в денежном выражении к апрелю 2017 года). Больше ипотеки выдано лишь в декабре 2017 года. Объемы выдачи ипотеки в апреле полностью совпали с предварительной оценкой ДОМ.РФ и Frank RG (250 млрд руб.).
На приобретение жилья не первичном рынке предоставлено 108,7 тыс. кредитов на сумму 249 млрд рублей (30% выдачи).
Ставки по ипотеке устойчиво снижаются, отмечается в сообщении. За 4 месяца 2018 года средневзвешенная ставка выдачи составила 9,68% (-2,01 п.п. к 4 месяцам 2017 года), в том числе по выданным в апреле кредитам – 9,57% (-1,87 п.п. к апрелю 2017 года). По кредитам на новостройки ставка выдачи в апреле составила 9,43% (-1,55 п.п. к апрелю 2017 года), а на приобретение готового жилья на вторичном рынке – 9,63% (-2,06 п.п.).
Доля кредитов с просроченной задолженностью сроком свыше 90 дней сохранилась на уровне марта - 2,11% (2,52% годом ранее). Риски формирования пузыря отсутствуют, говорится в сообщении.
Растущий рынок ипотеки способствовал росту рынка новостроек в январе-апреле 2018 года – число зарегистрированных ДДУ физических лиц выросло на 15% к январю-апрелю 2017 года (203,3 и 177,3 тыс. соответственно). С ипотекой за 4 месяца 2018 года, по оценкам ДОМ.РФ, зарегистрировано 53% ДДУ физических лиц, что на 8 п.п. выше 4 месяцев 2017 года (45%).

Читать полностью: https://www.irn.ru/news/121988.html

С 1 июня заемщики получили право требовать снижения ставок по кредитам


В России вводится понятие «ростовщических процентов»
С 1 июня в России вводится понятие «ростовщических процентов» — таких, которые превышают среднерыночный уровень в два раза или более. Заемщики по кредитам (в том числе ипотечным) с такими процентами получили право обращаться в суд для снижения ставки, сообщает «Российская газета».

Новые поправки в Гражданский кодекс также позволяют заемщику полностью или частично отказаться от получения займа, причем как до, так и после заключения договора, уточнило издание. За несвоевременное начисление или необоснованное списание средств финансовым организациям придется платить двойной штраф, сказано в публикации.

Подробнее на РБК:
https://realty.rbc.ru/news/5b1109139a7947bb6c3a0d79

Правительство расширило возможности использования средств материнского капитала

Премьер-министр РФ Дмитрий Медведев утвердил Постановление об изменениях в порядке использования материнского капитала для улучшения жилищных условий, которое расширяет возможности использования средств материнского капитала. Документ опубликован на официальном сайте правительства РФ.
В справке к постановлению указывается, что ранее граждане не имели возможности направлять средства материнского капитала на уплату основного долга и процентов по кредитам, выданным на погашение ранее предоставленных ипотечных кредитов после возникновения права на материнский капитал.
Подписанным постановлением внесено изменение в пункт 3 Правил, позволяющее гражданам направлять средства материнского капитала на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту, в том числе ипотечному, на погашение ранее предоставленного кредита на приобретение или строительство жилья вне зависимости от даты возникновения обязательств по таким кредитам (до или после возникновения права на материнский капитал), то есть – в том числе на погашение ипотечных кредитов, взятых после рождения второго и последующих детей.

Читать полностью: https://www.irn.ru/news/122058.html