Обмениваемся опытом и обсуждаем: Финансовые рынки и тенденции. Инвестиции в ценные бумаги, акции, облигации, в драгоценные металлы и монеты. Ситуации с банками и вкладами. Бизнес с нуля. Лайфхаки и полезные советы.
Попросил у ВТБ брокера кое какие разъяснения по поводу конвертации ИИС
► Показать
У меня открыт 05.10.2020 индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). 28.12.2024 я написал в чат службы поддержки в приложении ВТБ Мои инвестиции, что хочу конвертировать ИИС в ИИС-3. Через несколько дней мне пришло смс, что в 2024 году я конвертировал ИИС в ИИС-3 и мне необходимо подать соответствующее заявление в ФНС до 31.01.2025, что я и сделал. По результатам выполненных действий у меня остались следующие вопросы:
1. Есть ли документ, в котором подтверждается, что я конвертировал (а точнее ВТБ брокер конвертировал по моему сообщению в чате) ИИС в ИИС-3 в 2024 году, как это было написано в смс? При наличии такого документа прошу направить его в ответном сообщении или разъяснить порядок его получения.
2. Могу ли я пополнять мой конвертированный ИИС на сумму более 1 млн. рублей?
3. При конвертации ИИС в ИИС-3 должен был зачесться срок владения им, но не более 3-х лет. Мне не понятно с какой конкретно даты начинается зачет 3-х лет владения, и соответственно я не могу понять в какую дату истечет 5 лет владения ИИС-3, чтобы можно было его закрыть. Прошу сообщить дату в которую можно закрыть мой конвертированный ИИС-3, с учетом того, что перед конвертацией он был открыт 05.10.2020.
Публикую ответ для тех, у кого были такие же вопросы:
При конвертации ИИС подтверждающие документы не формируются. Подтверждением является сообщение о конвертации и Ваше заявление в ФНС.
К ИИС 3 ограничение в 1 млн. р. не применяется. Вы можете пополнять счет без ограничения.
Зачитывается срок предшествующий дате конвертации. Согласно условиям считается, что ИИС сконвертирован 01.01.2024 г., зачитываются три предшествующие года 2021 г., 2022 г., 2023г.. Пять лет истекут после 01.01.2026 г.
Коллеги, поясните плз по конвертации и важности даты 31.01.2025
Если у меня старый ИИС (без движения в 2024) и я его конвертировать
вариант а) успел вплоть до 31.01.2025
вариант б) 01.02.2025
на что это влияет? На возможность подать вычет за 2024 год (если в рамках него были пополнения). Если пополнение в 2024 году не было, то конвертировать сейчас ничего не теряется?
на дату, с которой иис будет сконвертирован - с 1.01.24 или с 1.01.25, т.е. если иису менее 3 лет - без разницы, а если 4, например, то год теряешь при более поздней конвертации - зачитывают не более 3 лет до даты конвертации
зы формально подача в янв 25 по письму налоговой о продлении срока, что это посчитают подачей в 24г, противоречит 58-фз, в который никто изменения не вносил, т.е. совсем по уму надо было подавать в дек 24
Вот наша действительность. Один брокер не трансформирует в новый иис-3, переводишь к другому и трансформируешь. И получаешь подарок. Хотя я подавал заявление в налоговую до перевода к др. брокеру. Но к кому теперь обращаться и доказывать не понятно.
Если я правильно понял Подпункт 2 пункта 2 Статьи 219.2 НК, то если открыть три ИИС3 и закрыть 1 из них, то по оставшимся не получится получать 52к. В частности у меня есть ИИС, который я открыл в 2020 году, в 2024 году конвертировал в ИИС3, в 2025 открыл еще один. Если я закрою первый ИИС в 2026 году, то за этот 2026 год (в 2027 году) я не смогу получить 52к если пополню в 2026 году любой из двух ИИСов. И далее если пополнять оставшийся ИИС3, то по нему тоже уже не получится получать 52К.
► Показать
Подпункт 2 пункта 2 Статьи 219.2, почищенный от лишнего текста:
начиная с налогового периода, в котором в установленном порядке прекращается договор на ведение ИИС предоставление налоговых вычетов на ДСГ, предусмотренных подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, прекращается по таким договорам и по иным договорам на ведение ИИС, заключенным соответственно до момента прекращения договора на ведение ИИС.
