Ипотека: Новости рынка, нюансы

Сбер: средний срок ипотеки в Сбербанке увеличился до 24 лет
Средний срок ипотеки в Сбербанке вырос на 6 лет – до 24 лет, сообщил журналистам первый зампред правления кредитной организации Кирилл Царев в кулуарах ПМЭФ.

«Средний срок ипотеки в Сбербанке увеличился на 6 лет, с 18 до 24 лет. Тенденция интенсивного роста среднего срока ипотеки продолжается с 2019 года», - цитирует РИА «Новости».

При этом, по словам Царева, клиенты выплачивают ипотечный кредит гораздо быстрее - средний срок выплаты составляет в среднем 4,25 года.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/152898.html

зы чот не верицца, до сво и 0,1% ипотек 7-8 лет было

Сбербанк: выдачи ипотеки в 2023 году вырастут почти в 1,5 раза
Сбербанк ожидает рост выдач ипотеки в банке в 2023 году почти в 1,5 раза - до 3,8 триллиона рублей, в результате портфель вырастет на 25%, сообщил журналистам первый зампред правления кредитной организации Кирилл Царев в кулуарах ПМЭФ.

«Сбербанк прогнозирует выдать в этом году ипотечных кредитов на 3,8 триллиона рублей – существенно выше, чем в прошлом году, когда показатель составил 2,6 триллиона рублей. Таким образом, мы ожидаем рост выдач на 46% в 2023 году по сравнению с 2022 годом», - цитирует Царева РИА «Новости».

Он добавил, что в количественном выражении выдачи составят около 1,2 миллиона кредитов, что больше прошлогоднего уровня на 43%.

«Прогноз темпов роста ипотечного портфеля жилищных кредитов Сбербанка за 2023 год составит 25%, против почти 18% в 2022 году», - отметил первый зампред правления банка.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/152897.html

ВТБ: в 2023 году продажи ипотеки в России впервые превысят 6 трлн руб.
ВТБ пересмотрел прогноз по динамике рынка ипотечного кредитования в 2023 году. По новой оценке банка, впервые в истории российского рынка заемщики оформят жилищные кредиты на сумму свыше 6 трлн рублей. Это почти на треть превзойдет результат прошлого года и в пределах 10% – рекордные продажи 2021 года. Таким образом, ипотечный сегмент в России полностью восстановится. Этому способствуют увеличение спроса на вторичное жилье, кратный рост интереса к частному строительству и реализация госпрограмм, заявил заместитель президента-председателя правления ВТБ Анатолий Печатников в рамках ПМЭФ-2023.

Несмотря на ужесточение регулирования сегмента ипотеки в 2023 году, рынок продолжает динамично расти. По оценке ВТБ, за январь-июнь 2023 года банки выдадут населению на покупку недвижимости порядка 2,9 трлн рублей, что более чем в 1,5 раза превысит результат за аналогичный период 2022 года и на 9% – рекордного 2021 года. В свою очередь, портфель ипотеки по итогам первого полугодия увеличится на 9,5% и достигнет 16,6 трлн рублей, говорится в пресс-релизе ВТБ.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/152896.html


Центробанк прогнозирует рост ипотеки на 13–17% в 2023 году
Выдачи ипотеки в 2023 году вырастут на 13–17%, в 2024 году – на 10–15%, следует из материалов Банка России.

«В розничном кредитовании ипотека растет достаточно высокими темпами, несмотря на сворачивание рискованной «ипотеки от застройщика», и поэтому диапазон прогноза по году смещен на 1 п.п. вверх (до 13–17%)», – говорится в сообщении Центробанка.

Банки и застройщики практически отказались от околонулевых ставок по «льготной ипотеке от застройщика», сопряженных со значительным завышением цены квартиры. Это привело к постепенному росту средневзвешенной ставки на первичном рынке (5,6%в марте 2023 года против 3,5% в декабре 2022 года). На вторичном рынке ставки в 1 квартале 2023 года сохранялись на уровне 10%. В целом с учетом сохранения высокого объема выдач в 1 квартале 2023 ожидается, что рост ипотечного портфеля в 2023 году составит до 17% (что на 1 п.п. выше прогноза начала года), говорится в материалах ЦБ.

Темпы роста цен на «первичке» в 1 квартале замедлились за счет того, что банки и застройщики стали отказываться от околонулевых ставок по «льготной ипотеке от застройщика», подразумевавших существенное завышение стоимости жилья.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/152901.html

зы в 2022 было 4,8 трюля, +17% это 5,6, почти как 5,7 в 21

«Известия»: сокращение остатков лимитов по льготной ипотеке приводит к росту цен на новостройки
Лимиты по ипотеке с господдержкой израсходованы на 86% по объему выделенных средств и на 96% — по количеству выданных кредитов, рассказали «Известиям» в федеральной компании «Этажи», ссылаясь на данные ДОМ.РФ.

По словам экспертов, такое сокращение остатков лимитов по льготной ипотеке стало разогревать цены на первичном рынке.

«Ипотека с господдержкой сейчас вторая по популярности программа. При сохранении объемов выдачи существующих лимитов должно хватить до конца 2023 года», — рассказала руководитель ипотечного департамента федеральной компании «Этажи» Татьяна Решетникова.

Он отметила, что риск прекращения действия программы льготного кредитования и возникающая на рынке неопределенность всегда вызывают рост спроса и рост цен.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/152971.html

Власти расширили параметры «Сельской ипотеки»
Принято решение расширить параметры программы льготной сельской ипотеки. Соответствующее постановление подписал председатель правительства России Михаил Мишустин, сообщается на сайте кабмина.

Максимальный размер кредита по ставке не более 3% годовых увеличен с 3 млн до 6 млн рублей для жителей всех регионов, участвующих в программе. Взять льготную ипотеку теперь можно будет на строительство жилого дома своими силами с использованием готовых домокомплектов, а в опорных населенных пунктах – на покупку жилья в многоквартирном доме высотой не более пяти этажей. В таких населенных пунктах в ускоренном темпе будет создана востребованная гражданами инфраструктура в рамках реализации стратегической инициативы «Города больших возможностей и возрождение малых форм расселения».

«Все эти меры – важная часть комплексного развития регионов. Президент обращал внимание, что запрос на новое жилье, а прежде всего на новое качество жизни, у людей колоссальный», – отметил Михаил Мишустин на заседании правительства 6 июля.

Программа «Сельская ипотека» заработала с 2020 года и с тех пор пользуется большой популярностью у населения. С момента старта программы уже выдано более 116 тыс. кредитов на сумму свыше 238 млрд рублей. Благодаря этому граждане смогли приобрести или построить более 6,5 млн кв. м жилья. В 2022 году по поручению Президента Правительство сделало программу бессрочной. На ее реализацию в этом году в федеральном бюджете предусмотрено свыше 19,5 млрд рублей.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/153229.html

Сбер временно снизил ставки по «Господдержке» и «Семейной ипотеке» на 0,3 п.п.
С 12 июля по 31 августа Сбер снизил ставки на Домклик по льготным ипотечным программам «Господдержка» и «Семейная ипотека» для покупки недвижимости на первичном рынке, говорится в сообщении банка.

Минимальная ставка по «Семейной ипотеке» составит от 5,4% годовых с учётом сервиса электронной регистрации на Домклик. По «Господдержке» — от 7,4% годовых с электронной регистрацией и страхованием жизни. Первоначальный взнос по этим программам — от 15%.

Помимо готового или строящегося жилья на первичном рынке, по льготным программам можно купить земельный участок под строительство. Кроме того, можно построить жилой дом по льготным ставкам. По программе «Господдержка» она составит 7,3%, а по «Семейной ипотеке» — 5,3%.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/153291.html

Сбер снизил ставки по «Ипотеке для IT» до конца лета
До 31 августа Сбер снизил процентную ставку на Домклик по льготной программе «Ипотека для IT», говорится в сообщении банка.

Размер скидки зависит от вида приобретаемого жилья. При покупке квартиры или жилого дома на первичном рынке дисконт к действующей ставке составит 0,6 п.п. При строительстве частного дома, в том числе с одновременной покупкой земельного участка — 0,9 п.п.

В итоге минимальная ставка на Домклик по «Ипотеке для IT» составит от 4,1% годовых как для покупки квартир и жилых домов на первичном рынке, так и для строительства дома. Первоначальный взнос — от 15%.

Максимальная сумма кредита, которую можно взять по льготной программе, равна 18 млн рублей при покупке жилья в регионах с населением более 1 млн человек. 9 млн — для остальных регионов России.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/153315.html

ВТБ: в первом полугодии выдачи ипотеки на рынке Москвы и области выросли более чем на 40%
По оценке ВТБ, в июне жители столичного региона получили на покупку недвижимости около 170 млрд рублей, что на 12% выше итогов мая. Всего по итогам первого полугодия объем выдач ипотеки в Москве и области приблизился к 830 млрд рублей и на 41% опередил результат января-июня прошлого года. При этом рынок столичного региона пока не достиг уровня рекордного 2021 года, когда продажи в первом полугодии составили порядка 893 млрд рублей, говорится в сообщении пресс-службы банка.

Клиенты ВТБ в столичном регионе в июне оформили более 4,9 тысячи жилищных кредитов на 41,4 млрд рублей. Это на 14% превышает результат мая. Средний чек составил 8,6 млн рублей, сократившись на 13% по сравнению с июнем 2022 года. Всего по итогам шести месяцев года банк провел в Москве и области около 22 тысяч ипотечных сделок. Их общий объем составил 190 млрд рублей – на 10% больше, чем за аналогичный период 2022 года.

Как и годом ранее, в столице основным спросом клиентов пользуется строящееся жилье: с такими объектами ВТБ по итогам шести месяцев проводил около 60% сделок. В Подмосковье, напротив, активность заемщиков сместилась в сегмент вторичного жилья – в первом полугодии в этом регионе на готовую недвижимость в банке приходилось 53% от общего количества выданных кредитов, тогда как годом ранее – примерно четверть.

Заемщики, приобретающие объекты в новостройках, отдают предпочтение государственным программам, так как они позволяют получить кредит по льготной ставке. Среди госпрограмм наибольшим интересом у жителей Москвы и области, как и в целом по РФ, пользовалась «семейная ипотека». Ее оформили более 5,6 тысячи заемщиков, получив более чем 50 млрд рублей. На втором месте по популярности – «Ипотека с гоподдержкой-2020». В ее рамках ВТБ предоставил около 5 тысяч жилищных кредитов на 41,5 млрд рублей.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/153342.html

Банк ДОМ.РФ первым запустил ипотеку на ИЖС по договорам подряда с эскроу
Банк ДОМ.РФ первым на рынке начал принимать заявки по ипотеке на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) по договору подряда с использованием счетов эскроу. При оформлении такого кредита ипотечная ставка будет дополнительно снижена на 0,5 п.п., говорится в сообщении банка.

Ранее механизм эскроу применялся банком для сделок с покупкой жилого дома в составе малоэтажного жилого комплекса (коттеджного поселка) по договору участия в долевом строительстве. Благодаря новому продукту «точечное» ИЖС на земельном участке покупателя по договору подряда станет таким же доступным и безопасным. Первоначальный взнос и средства ипотечного кредита будут размещены на специальном счете эскроу, и подрядчик не будет иметь доступа к ним до завершения строительства.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/153341.html

Shuran писал(а) 26 май 2023, 18:08Центробанк может ввести регулирование для программ, позволяющих купить снижение ипотечной ставки
Центральный банк рассмотрит целесообразность применения мер к программам, позволяющим заемщикам купить снижение ставки по ипотеке, говорится в «Обзоре финансовой стабильности» Центробанка за IV квартал 2022 года – I квартал 2023 года, опубликованном на официальном сайте регулятора.

Банк России не видит высоких рисков в схеме, когда банки предлагают заемщикам сниженную ставку по ипотеке за счет единовременной комиссии. Об этом сообщила директор департамента финансовой стабильности ЦБ Елизавета Данилова, передает ТАСС.

По ее словам, данная схема несет меньшие риски, чем ипотека от застройщика. «Здесь нет такого завышения стоимости жилья, именно в завышении стоимости мы видели основной риск», — пояснила Елизавета Данилова. «Но здесь речь идет о том, что банки снижают вероятность досрочного повышения в случае снижения ставки, так как для заемщика это будет невыгодно, ведь он уже заплатил банку за более низкую ставку», — отметила она.

Подобная ипотечная схема не нарушает права заемщика, продолжила представитель ЦБ. Однако регулятор продолжает анализировать подобные практики, добавила она.

Подробнее на РБК:
https://realty.rbc.ru/news/64a6c3e79a79 ... m=newsfeed

С 18 июля Сбер снижает минимальный первоначальный взнос по «Ипотеке на новостройку» с 15 до 10%, говорится в сообщении пресс-службы банка.

До такого же размера будет снижен первоначальный взнос при оформлении ипотеки на вторичное жильё или новостройку без подтверждения дохода и занятости. Изменения коснутся всех клиентов, в том числе самозанятых
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/153359.html

Резкий подъем ключевой ставки ЦБ начинает переноситься в стоимость кредитов: три крупных банка — Газпромбанк, Росбанк и «Уралсиб» — уже ухудшили условия по ипотеке, заметил РБК. Рост ставок продолжится, считают эксперты

Ставки по рыночным программам будут повышаться примерно на те же 100 базисных пунктов, что и ключевая, считает старший директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Ирина Носова. «Сбербанк и ВТБ могут повременить с повышением в целях удержания большого числа клиентов», — допускает аналитик.

Решение ЦБ по ставке превзошло ожидания рынка и пока не учтено в их предложениях по продуктам, говорит заместитель директора группы рейтингов финансовых институтов НКР Егор Лопатин: «Банки ранее закладывали в своей политике повышение ставки на 0,5 п.п. В случае дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики до конца года можно ждать соответствующего роста ставок».

Ухудшение условий по ипотечным кредитам скажется на выдачах, считают опрошенные РБК эксперты. «Ставки по вторичке на уровне 10–11% не рассматриваются как заградительные. Однако 12–13% — пограничное значение ставок, выше которого спрос на ипотеку будет сдержанным», — аргументирует Носова.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/27/07/2023/ ... rom_main_1

ВТБ с 1 августа поднимет ставки по основным рыночным программам ипотеки на 0,9 процентного пункта, до 11,6% годовых, говорится в сообщении кредитной организации, поступившем в РБК. В банке это решение связали с недавним ростом ключевой ставки ЦБ на 1 п.п., до 8,5%.

Сейчас базовая ставка по основным нельготным ипотечным программам в ВТБ составляет 10,9%, до 10,7% она снижается, если потенциальный заемщик приобретает недвижимость площадью более 85 кв. м. До этого банк ухудшал условия по рыночной ипотеке 3 декабря 2022 года.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/28/07/2023/ ... rom_main_3

ВТБ снизил ставки по льготной ипотеке

Ставки уменьшены на 0,4—0,7 п. п. Новые условия по всем ипотечным программам с господдержкой действуют до 15 сентября, сообщила пресс-служба кредитного учреждения.

Изменения коснулись выплат ипотечных кредитов как на покупку квартир, так и на индивидуальное жилищное строительство.

Минимальная ставка по «Ипотеке с господдержкой-2020» в ВТБ теперь составляет 7,3% при условии комплексного страхования и использования цифровых сервисов на сделке.
По программе «Ипотека с господдержкой для семей с детьми» кредит доступен по ставке от 5,3% (от 4,3% — для Дальнего Востока). «Ипотека для сотрудников IT-компаний» предлагается по ставке от 4% на покупку квартир в новостройке, приобретение земельного участка, строительство индивидуального дома с привлечением подрядной организации.

Кроме того, ВТБ скорректировал условия рефинансирования в рамках «Ипотеки для семей с детьми». Заемщики теперь могут перевести жилищный кредит в ВТБ под 5,6% (в ДФО — 4,6%). Остальные параметры ипотечных программ в банке остались без изменений.

https://erzrf.ru/news/vtb-snizil-stavki ... 0%96%D0%9A