Ипотека: Новости рынка, нюансы

В России ожидают роста ставок по ипотеке к концу года
Снижения ставки по ипотеке в России больше ждать не стоит: наоборот, до конца года она может вырасти до 7,5%, а в первом квартале следующего года - вплоть до 7,7%, считают опрошенные РИА Новости аналитики.
По данным ЦБ, средняя ставка по ипотеке в России к началу октября выросла до 7,32% с сентябрьских 7,16%. До этого стоимость кредитов снижалась с апреля 2019 года за исключением ее небольшого роста - на 0,1 процентного пункта в июне. Тогда регулятор объяснял такую динамику "действиями отдельных участников рынка".
https://realty.ria.ru/20201128/ipoteka-1586717134.html

ЦБ: средняя ставка по ипотеке в октябре составила 7,3%
По данным Центробанка, средневзвешенная ставка по ипотечным кредитам, выданным в октябре 2020 года, составила 7,31%, объем выдачи ипотек за месяц вырос почти на 8,5% - до более 546 млрд рублей, говорится в сообщении ТАСС.

В сентябре, по данным Банка России, средняя ставка составляла 7,32%. Объем выдачи ипотеки вырос в два раза по сравнению с аналогичным месяцем 2019 года - до более 546 млрд рублей, следует из материалов Центробанка.

Российские банки выдали более 212 тыс. ипотек в октябре, что почти на 7% больше по сравнению с сентябрем 2020 года и на 80% - с октябрем 2019 года.

Общий банковский портфель ипотечных кредитов за 2020 год за 10 месяцев вырос до более 3,2 трлн рублей, что на 45% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В целом за 2019 год было выдано ипотек на сумму более 2,8 трлн рублей.

Средневзвешенный срок кредитования по ипотекам, выданным в октябре, составил почти 18,5 лет.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/138629.html

Минстрой: ставки по ипотеке к 2030 году должны снизиться до 6%
Средний уровень ипотечных ставок в России, согласно новой редакции паспорта нацпроекта "Жилье и городская среда", к 2030 году должен снизиться до 6%, сообщила в понедельник в Совете Федерации директор департамента жилищной политики Минстроя Ольга Корниенко.
https://realty.ria.ru/20201130/ipoteka-1587007015.html

Хуснуллин готов добиваться продления программы льготной ипотеки
https://www.novostroy-m.ru/novosti/husn ... prodleniya

ВТБ снижает ставку по онлайн-ипотеке
С 1 декабря ВТБ снижает ставку по базовым ипотечным программам при оформлении кредита онлайн. Клиенты, которые подают заявку через сайт банка, получают скидку в размере 0,3 п.п. Новые условия доступны заемщикам при приобретении квартиры в новостройке, на вторичном рынке и при рефинансировании ипотеки другого банка, говорится в сообщении пресс-службы ВТБ.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/138635.html

Gena писал(а) 26 ноя 2020, 06:50Мутко анонсировал программу льготной ипотеки на частные дома для молодежи
Госкомпания «Дом.РФ» планирует запустить программу субсидированной ипотеки под 6,5% на покупку индивидуальных жилых домов на первичном рынке. Но воспользоваться ей смогут пока только молодые заемщики с детьми

В России заработала пилотная программа льготной ипотеки на ИЖС от Банка ДОМ.РФ
С сегодняшнего дня в России официально заработала пилотная программа льготной ипотеки на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) для семей с детьми. Ранее ее запуск анонсировал генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко. Кредит на строительство жилого дома можно оформить в Банке ДОМ.РФ по ставке от 6,1%. Ожидается, что в рамках «пилота» может быть выдано кредитов на 2,2 млрд рублей. На субсидии институт развития направит 300 млн рублей, сообщает пресс-служба Банка ДОМ.РФ.

Льготная ипотека на ИЖС доступна для заемщиков до 36 лет, имеющих хотя бы одного ребенка в возрасте до 19 лет. Программа действует до 30 июня 2021 года. По ее условиям, ипотека предоставляется на строительство типовых домов комплексной застройки или домов по индивидуальному проекту на территории с транспортной и социальной инфраструктурой, дополнительного залога не требуется. Максимальная сумма ипотеки составляет 12 миллионов для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей и до 6 миллионов для других субъектов Российской Федерации. Минимальный первоначальный взнос – 20%. Срок кредитования – до 20 лет.

Минимальная ставка доступна для заемщиков, подтверждающих доходы и занятость дистанционно – с помощью выписки из Пенсионного фонда РФ, а также для зарплатных клиентов банка. Востребованность дистанционного способа подтверждения кредитоспособности возросла в условиях роста заболеваемости COVID-19. Выписка заказывается через сотрудника банка, без обращения в отделение банка или в Пенсионный фонд РФ.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/138644.html

Хуснуллин заявил о необходимости снизить ставки по ипотеке до 4-5%
https://www.vedomosti.ru/finance/news/2 ... ium=mobile

Anisaras писал(а) 02 дек 2020, 18:22Хуснуллин заявил о необходимости снизить ставки по ипотеке до 4-5%
https://www.vedomosti.ru/finance/news/2 ... ium=mobile

На сегодняшний день, если мы хотим быть развитой страной в мире, то ипотека должна быть на уровне развитых стран – ипотека должна быть 4-5%, как во многих странах, которые достигли больших показателей по жилищному строительству», — сказал Хуснуллин
В развитых странах инфляция около нуля или отрицательная, потому и такие ставки по банковским кредитам.

Anisaras писал(а) 02 дек 2020, 18:22Хуснуллин заявил о необходимости снизить ставки по ипотеке до 4-5%
https://www.vedomosti.ru/finance/news/2 ... ium=mobile

Вчера в РБК услышал, что бум недвиги не только в РФ, в США тоже исторический минимум по ипотеке - 2,7%. Но там уровень аналога нашей ставки рефинансирования - ставка ФРС 0,25%. Понимаю зачем нужна ставка 4-5%, чтобы продлить допинг, но за счёт кого будут так дотировать рынок недвиги - не понятно.

Финкап делает всё грамотно, вводит налоги на вклады, снижает ставки, пугает обвалом рубля, в выигрыше только банки, люди из депо переводят деньги на эскроу тем же банкам, добавляя огромные объемы кеша, а большинство берет ипотеку, и вместо %% со вклада, начинают сами платить банкам, впрочем как и сами застройщики.
Ничего личного - просто капитализм.

7,6 млрд рублей за октябрь: россияне переводят ипотеку в Альфа-Банк рекордными темпами

Аналитическое агентство Frank RG выпустило исследование рынка ипотеки за октябрь и выяснило, что из всех частных банков россияне чаще всего рефинансировали свои ипотечные кредиты в Альфа-Банке. Заемщики в октябре перевели в банк кредиты на 7,6 млрд рублей, это на 31% больше, чем в сентябре. Больше только у ВТБ, но у ВТБ отмечен спад на 3,3% к сентябрю.

Одна из причин такого бурного роста — лучшие на рынке условия. Аналитики Frank RG считают, что рефинансировать ипотеку наиболее выгодно именно в Альфа-Банке: ставка 7,99% по любым кредитам до 90% от стоимости жилья.
https://alfabank.ru/press/news/2020/12/3/71868.html

Досрочное погашение в банках. Нюансы

За сколько дней нужно уведомлять банк о досрочном погашении (полное или частичное):

Можно день в день (но обращайте внимание, когда списывают, ниже):
Сбербанк, ПСБ, Абсолют банк, Ак Барс банк, ГПБ, Банк Дом РФ, Райффайзенбанк, Банк Санкт-Петербург, Юникредитбанк, Сургутнефтегазбанк, ТКБ, Совкомбанк

За день до внесения денег:
ВТБ, Металлинвестбанк, Росбанк Дом, РСХБ

За несколько дней:
МКБ - за 5 дней
Ипотека 24 - за 7 дней
БЖФ - за 10 дней
Уралсиб - за 15 дней

Обычно заявление можно подать через личный кабинет на сайте банка или даже в мобильном приложении (если есть такая опция).

Полное досрочное погашение

Когда происходит списание денег:
В любую дату, указанную клиентом, практически во всех банках, кроме некоторых .
Только в дату платежа принимают полное досрочное погашение РСХБ, Сургутнефтегазбанк, БЖФ, Ипотека 24, ТКБ.

Частичное досрочное погашение

Когда происходит списание денег:
В любую дату, указанную клиентом, практически во всех банках, кроме некоторых .
Только в дату платежа принимают частичное досрочное погашение Абсолют банк, ПСБ, РСХБ, Сургутнефтегазбанк, БЖФ, Ипотека 24, ТКБ, Совкомбанк.
Металлинвестбанк: Если планируется снижение платежа - списание в дату платежа. Если снижение срока - в любую дату.

Как происходит списание денег:
Вся сумма частичного досрочного погашения идет в погашение основного долга (ОД) в следующих банках: Ак Барс, Банк Дом РФ, Металлинвестбанк, Райффайзенбанк, РСХБ, Банк Санкт-Петербург, Юникредитбанк.
В остальных банках из суммы частичной досрочки сначала списывают проценты по дату списания, а уже остаток идет в ОД. Либо нужно отдельно узнавать проценты и класть на счет сумму больше.

Что меняется после частичного погашения:
Почти все банки дают право выбора (срок или платеж). Это обязательно указывается в заявлении.
В АК Барс, Банк Дом РФ и Уралсиб автоматически меняется срок, но в заявлении можно указать изменение платежа.
В БЖФ и Совкомбанке наоборот автоматом меняется платеж, в заявлении можно указать срок.
Юникредитбанк меняет только платеж.

Минимальная сумма для частичного погашения
В банках, как правило, нет минимальной суммы для частичной досрочки. Но в Сбербанке есть нюанс: если вносить сумму через офис, то ограничений по сумме нет, а вот через сбербанк онлайн можно внести не менее 30% от ежемесячного платежа.


из тг

Банк России готовит программу развития жилищных накоплений
Банк России готовит проект программы развития жилищных накоплений для граждан, которые хотели бы накопить средства для первоначального взноса на ипотеку, сообщила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина.
"Мы готовим сейчас и надеемся, что он будет поддержан, проект развития жилищных накоплений, когда человек накапливает деньги на первоначальный взнос на специальном банковском счете, а условия будущего ипотечного займа фиксируются сразу", - сказала Набиуллина на заседании Совета по развитию финансового рынка в Совете Федерации.
https://realty.ria.ru/20201208/nabiulli ... 29521.html

Минстрой: льготную ипотеку в России надо продлевать
https://www.irn.ru/news/138798.html

машуленция писал(а) 07 дек 2020, 16:10 Я делала, но в том же банке. У меня ВТБ. Просто по заявлению ставку снизили до 8,5% (у них это с ноября текущего года, ранее требовалась все доки собирать) . Меня данная процедура устроила. Не хотелось много движений делать, т.к сумма в ипотеке совсем небольшая.

Заявлении в отделении писали или на сайте? Страховку новую делали или старая остается?
Напишите пжста подробней, так как раньше ВТБ делал внутреннее рефинансирование только с увеличением суммы, новой страховкой и по завышенной ставке (т.е. сама процедура не имела никакого смысла по сути)