Банковские продукты (депозиты, кредитные карты, обслуживание)

[maxp]

Блокировка ,эта когда вы не можете распоряжаться деньгами на карте, а самое главное что банк от Вас требует различные документы почему эти деньги к Вам поступили и на каком основании и только после того как Вы предоставите документы банк возможно их разблокирует и Вы сможете ими распоряжаться

все верно. первые случаи были уже полтора года назад. Но там была массовость переводов, сейчас стала массовость блокировок

[packman]

в смысле правильно или не правильно?
У вас постоянно считают Ваши деньги норовят залезть в Ваш кошелек. Что значит блок двух карт? -средства подвисают

Люди карты используют для получения дохода с которога надо платить налоги, они не платят, итог закономерен

[maxp]

Люди карты используют для получения дохода с которога надо платить налоги, они не платят, итог закономерен

не факт. первое удобство карт -возможность перводов из разных точек и даже телефонов, оплаты безналом и прочее.
Сначала усиленно подсаживают народ на карты, а потом начинают фискалить.
Мой вам совет -почаще встречайтесь с котрагентами. Лень доведет до блока

[packman]

не факт. первое удобство карт -возможность перводов из разных точек и даже телефонов, оплаты безналом и прочее.
Сначала усиленно подсаживают народ на карты, а потом начинают фискалить.
Мой вам совет -почаще встречайтесь с котрагентами. Лень доведет до блока

Ну если не факт то легко докажут обратное.
Я в налоговой бываю ежеквартально и понимаю о чем идет речь.
Когда владельцы недвиги получают оплату от арендаторов и их блокируют - вы их защищаете? Или когда в барах принимают оплату за вечер на карту сбера - или этих защитим,

[maxp]

Ну если не факт то легко докажут обратное.
Я в налоговой бываю ежеквартально и понимаю о чем идет речь.
Когда владельцы недвиги получают оплату от арендаторов и их блокируют - вы их защищаете? Или когда в барах принимают оплату за вечер на карту сбера - или этих защитим,

никого не защищаю. Сразу чувствуется, что у вас полностью белая зп

[packman]

никого не защищаю. Сразу чувствуется, что у вас полностью белая зп

И у меня и у моих сотрудников

[Тататьяна]

Сейчас идут проверки в сбербанке о приеме денег за коммерч. деятельность на карты. Причем звонят не тому кому приходят оплаты, а тем кто вам переводит. Если кто-то скажет, что деньги перевёл за услугу, даже за обучение, тогда вашу карту блокируют и карту того, кто переводил тоже и после блокировки штрафы и налоговая. Людей предупреждать бесполезно, любой просто растеряется. Проверка по всем городам очень мощная. Инфо из первых рук. Сейчас очень плотно взялись за физ лиц и их доходы. Это дружеский совет. Донесите до ваших всех эту информацию. Если вдруг вам или Вашему получателю позвонят из Call-центра Сбербанка и попросят назвать ФИО получателя и цель платежа, ФИО он может назвать, но цель платежа всегда должен называть - перевод денег знакомому (родственнику) на подарок, либо возврат долга.
Запрещено указывать, что он что то оплачивает.. В противном случае Сбербанк блокирует Вашу и его карту. Ни коем случае не указываем в комментарии какие либо данные, ни ФИО,ни счета.

Донесите эту информацию до ваших клиентов, знакомых оплачивающих, на карты Сбербанка пожалуйста!

PS Прозвоны из Call-центра Сбербанка начались с этой недели и идут по разным городам

Друзья, конкретно это сообщение спам, он по whats up уже второй год гуляет. У меня это сообщение слово в слово летом пришло, я кому-то из знакомых переслала, мне ответили, что уже год назад такое получали.

Но на тему вот еще информация к размышлению о блокировке карт.



У меня в последнем месяце требовали подтверждение операций на переводы по 45-50 тыс рублей. То есть звонили, проверяли был ли совершен платеж. Но звонили тому лицу, которое совершает операцию.

[Тататьяна]

packman,
У нас государство к сожалению очень часто наказывает как раз тех кто платит налоги.
Как раз недавно обсуждали, что люди, официально купившие патент на сдачу квартиры, или даже те, кто платит 13% как физ лицо при аренде, не могут ни использовать свое законное право продать квартиру без уплаты налогов, которая была в собственности более 3(5) лет, ни сократить налогооблагаемую базу на сумму фактически произведенных расходов.
То есть не только дополнительных бонусов это не дает, но и лишает тех возможностей, которые все остальные имеют на общих основаниях.
А люди всего лишь хотели быть законопослушными гражданами

[gav1]

Блокируют даже у ВИПов сбера! Так у знакомого блокирнули после перевода с брокерского счета, при этом брокер за клиента естественно налоги оплатил на доходы фл, три дня доказывал, договор с брокером на Вавилова возил. Блокировщики территориально сидят в Питере, жалобы валяться каждый день со слов сотрудников банка.

[Strannik]

Снятие наличных по неименным пластиковым картам и электронным кошелькам будет запрещено. Об этом заявил премьер-министр Дмитрий Медведев на заседании правительства......

https://tass.ru/ekonomika/4639740

[esr]

МКБ может быть продан крупной нефтяной компании
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10039791

[maxp]

Отток капитала продолжается в Банке Открытие вопреки просьбам и работе ЦБ

https://www.rbc.ru/finances/17/10/2017/5 ... ?from=main

[Тревиль]

Про "черные списки" обнальщиков, людей, похожих на обнальщиков, и проходивших рядом с людьми, похожими на обнальщиков: https://www.banki.ru/news/columnists/?id=10050975

Из каментов:
Технически сейчас невозможно из этого списка быть исключенным. Вообще никак. Потому что работает эта система так. Банки направляют свои предложения о внесении в блеклог граждан, ИП и организаций. ЦБ аккумулирует полученное, готовит файл и рассылает всем банкам. Рассылает, случается, даже раз 5 в день (это для понимания объёма). Файл не содержит список целиком в актуальном виде, он лишь даёт тех, кого дополнительно нужно внести к ранее уже включённым. Банк, получив очередное послание, дополняет существующую базу данных новыми записями, с возможностью быстрого поиска по ИНН. Механизма рассылки "минус-файлов" нет, не предусмотрено, и в логику обработки входящих сообщений данного типа в банках не заложено. Поэтому в данном случае оспорение не является и не служит основанием для исключения из списка. 550-п не содержит реабилитационной части. То есть даже имея документ на руках, с десятью печатями и шестью голограммами, человек скорее всего ничего не сможет поделать. Обращаться в каждый из банков, в котором он попал в список? (а если попал в рассылку, то в списке у всех) Так банк скажет "а вы кто?". Потому как информацию о необходимости включить они получают от ЦБ. А тут пришел некто, трясёт непонятной бумагой перед непонятливой маринкой и просит откуда-то свои ФИО вымарать. Обращаться в суд? По каждому из банков? Знаете, что есть некоторые замечательные банки, которые по любому клиенту, который с любым требованием выиграл суд у банка, сразу ставят метку "нежелательный клиент", и даже добившись по суду исключения из базы "общей", клиент перекочует в местный стоп-лист данной кредитной организации.

[Uska]

Народ дайте совет, есть 5,5 лямов от продажи квартиры, что делать в банк? Всю сумму или до 1,4 и в какие или лучше в нидвигу? Всю голову сломала, знающие помогите плиз советом

[Петрович]

Народ дайте совет, есть 5,5 лямов от продажи квартиры, что делать в банк? Всю сумму или до 1,4 и в какие или лучше в нидвигу? Всю голову сломала, знающие помогите плиз советом

Абсолютно всю сумму в один банк класть не рекомендую. Лучше поделите средства на 5 частей по 1.1 миллиона и откройте 5 вкладов в разных банках. Можно 5.5 миллиона поделить и на 4 равные части, но тогда проценты могут не полностью попасть под страховку.