Ипотека: Новости рынка, нюансы

ВТБ: с октября минимальный взнос по рыночной ипотеке вырастет до 15%
Введение запретительных надбавок к коэффициентам риска по ипотеке с 1 октября приведет к росту минимального первоначального взноса по рыночным ипотечным программам до 15%, заявил Сергей Бабин, начальник управления «Ипотечное кредитование» банка ВТБ, на пресс-конференции, организованной 21 сентября экосистемой недвижимости «Метр квадратный».

«Банки выйдут из программ с первоначальным взносом менее 15%. У отдельных банков минимальный первоначальный взнос будет 20%», - отметил Бабин. По его словам, первоначальный взнос от 10% останется только для зарплатных клиентов банков.

По предварительным оценкам, от 25 до 40% потенциальных ипотечников не будут соответствовать новым условиям, но, как подчеркнул Сергей Бабин, это именно предварительные оценки: «Часто люди снижают первоначальный взнос ближе к сделке, оставляя эти деньги на ремонт и т.п. Поэтому здесь сложно сказать, насколько эти меры отразятся на фактическом спросе».

Но так как надбавки Центробанка касаются прежде всего первичного рынка, то спрос на новостройки пострадает больше, чем на «вторичку».

«На первичном рынке это отразится сильнее. Например, для покупателей новостроек с взносом 10% коэффициент риска будет 9. И банки, особенно с небольшим собственным капиталом, будут вынуждены отказаться от кредитования этого сегмента», - отметил банкир.

Повышение первоначального взноса по государственным льготным программам с 15 до 20% с 20 сентября также будет способствовать ограничению спроса на новостройки, добавил Сергей Бабин.

Олег Комлик, заместитель управляющего директора АО «Дом.рф», выступая на пресс-конференции, в свою очередь отметил, что меры, которые вводит ЦБ 1 октября, могут стать заградительными для 55% клиентов на первичном рынке.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/154195.html

зы про 55% явный бред, 10-15 макс имхо, если не 5, ср площ продаваемых хат просто уменьшится немного

Греф: к концу года выдачи ипотеки упадут минимум на треть
Сбер до конца года планирует выдать около 4 трлн рублей ипотеки, при этом выдачи ипотеки банка в IV квартале могут упасть на 30%, сообщил глава Сбербанка Герман Греф на открытии кампуса «Школы 21».

«До конца этого года, по нашим оценкам, мы выдадим около 4 трлн рублей ипотеки, когда в прошлом мы выдали примерно 2,8 трлн рублей. При этом IV квартал в силу принятых мер ЦБ по повышению ключевой ставки, по еще целому ряду мер, связанных с повышением предельно допустимой нагрузки и первоначального взноса. Мы думаем, что падение выдач ипотеки будет не менее чем на 30% в IV квартале», - цитирует главу Сбербанка ТАСС.

Кроме этого, Греф добавил, что ипотека в I квартале следующего года, вероятно, будет также менее доступна.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/154194.html

Выдача ипотеки российскими банками в четвертом квартале 2023 года снизится в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 25% - до 1,2 трлн рублей, в 2024 году последует дальнейшее охлаждение рынка, заявил начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин на пресс-конференции, организованной «Метром квадратным».

Он отметил, что при этом прогноз по рекордной выдаче ипотеки российскими банками в 2023 году (более 6 триллионов рублей) сохраняется, так как ажиотажный спрос на рынке, вызванный повышением ключевой ставки ЦБ, сохранится до конца сентября. По его прогнозу, только по итогам текущего месяца объем выдачи ипотеки составит 1,14 трлн руб.

«Дальше мы будем ожидать спада, но я не думаю, что он будет катастрофическим. Еще отдельные большие игроки будут выдавать ипотеку по старым ставкам примерно до середины ноября», — цитирует Бабина РИА «Новости».

При этом он отметил, что уже ноябрь и декабрь по объемам выдачи ипотечных кредитов «будут прохладными, как и 2024 год».
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/154193.html

Сбербанк поднимет ставки по ипотеке с 22 сентября
Сбербанк с 22 сентября повысит ставки по базовым ипотечным программам, с 25 сентября увеличит ставки по вкладам, сообщил председатель правления банка Герман Греф.

«Депозиты с 25 сентября, это значит в понедельник, а сегодня ночью ипотека», - цитирует Германа Грефа ИА «Интерфакс».

Ставки по ипотеке на вторичное жилье и новостройки в банке сейчас начинаются от 13,7%. Их планируется повысить на 0,5 п.п., то есть до 14,2%. Ставки по потребительским кредитам банк пока пересматривать не планирует.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/154192.html

ВТБ с 22 сентября повышает ставки по ипотеке
ВТБ с 22 сентября повышает ипотечные ставки по рыночным программам на 0,5 процентного пункта, минимальная ставка составит 14,1%, также банк отменяет скидки по ставкам на льготную ипотеку, сообщает РИА «Новости» со ссылкой на пресс-службу ВТБ.

«В связи с повышением ключевой ставки и решениями других игроков ВТБ с 22 сентября корректирует условия по ипотечным кредитам. Базовая ставка по рыночным программам увеличивается на 0,5 процентного пункта (что ниже роста ключевой ставки)», - говорится в сообщении.

Новые ценовые параметры будут распространяться на приобретение готового, строящегося жилья и рефинансирование. Минимальная ставка составит 14,1% (для зарплатных клиентов банка) с учетом комплексного страхования, для заемщиков, которые готовы перевести зарплату на карту ВТБ – от 14%. Минимальные ставки действуют с учетом дисконтов, в частности, за оформление онлайн-заявок, использование сервисов безопасных расчетов и электронной регистрации на сделке, пояснили в банке.

Кроме того, банк в связи с новыми требованиями правительства, которые снижают размер субсидии банкам на 0,5 процентного пункта, отменил дисконты к ставкам по госпрограммам. Так, с 22 сентября ипотека с господдержкой на жилье в новостройках будет доступна в ВТБ под 8% годовых, семейная – 6% (в ДФО – 5%), IT- и Дальневосточная ипотека – 5% и 2% соответственно.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/154200.html

Банки попросили себе право повышать ставку по льготной ипотеке (выдается под 2–8%) до рыночной (в среднем 14–15%), следует из письма Ассоциации банков России в Минстрой. Правило должно работать в случае, если кредитная организация не может получить из бюджета возмещение по льготной программе.

https://iz.ru/1577536/evgenii-grachev/z ... rynochnykh

Tata16 писал(а) 22 сен 2023, 13:30Банки попросили себе право повышать ставку по льготной ипотеке (выдается под 2–8%) до рыночной (в среднем 14–15%), следует из письма Ассоциации банков России в Минстрой. Правило должно работать в случае, если кредитная организация не может получить из бюджета возмещение по льготной программе.

https://iz.ru/1577536/evgenii-grachev/z ... rynochnykh

Инициатива, в случае ее одобрения, не затронет заемщиков, которые уже получили ипотеку с господдержкой, подчеркнул вице-президент АБР. По его словам, изменения будут отражены только в новых договорах.

Всё сильнее подогревают интерес к ипотеке)) и разгоняют рынок

M1rra писал(а) 22 сен 2023, 15:54Всё сильнее подогревают интерес к ипотеке)) и разгоняют рынок

Имхо, просто стелят соломку на случай, если вдруг государство в будущем откажется от обязательств по субсидированию льготных ипотек.

«Ведомости»: расходы бюджета на льготную и семейную ипотеку в 2024 году вырастут почти в 4 раза
Расходы федерального бюджета на льготную и семейную ипотеку в следующем году возрастут почти в 4 раза со 119,4 млрд руб., запланированных действующим законом о бюджете, до 453,8 млрд руб. Это следует из пояснительной записки к проекту бюджета на 2024–2026 гг., пишут «Ведомости»). Документ есть у редакции издания.

По сравнению с 2023 г. сумма вырастет втрое – расходы в текущем году запланированы в объеме 150 млрд руб.

В действующем бюджете субсидия Дом.РФ по льготной ипотеке составляет в 2023 г. 73,2 млрд руб., в 2024 г. – 46,5 млрд руб., в 2025 г. – 34,4 млрд руб. По семейной программе – 77,7 млрд руб. в 2023 г., 72,9 млрд руб. в 2024 г., 58,1 млрд руб. в 2025 г. В проекте бюджета на 2024–2026 гг. расходы по льготной программе в следующем году увеличиваются на 183 млрд до 230 млрд руб., в 2025 г. – на 68,1 млрд до 102,5 млрд руб. По семейной ипотеке траты вырастут в следующем году на 150,9 млрд до 223,8 млрд руб., в 2025 г. – на 65,7 млрд до 123,8 млрд руб.

Расходы по льготной и семейной ипотеке в федеральном бюджете формируются за счет предоставления субсидии оператору программ ДОМ.РФ. Затем институт развития возмещает банкам недополученные доходы по жилищным кредитам, выданным по сниженной ставке (по льготной она составляет не более 8%, по семейной – не более 6%). Государство субсидирует ставку до ключевой, увеличенной на 2–5 п. п. в зависимости от программы.

Напомним, в сентябре Центробанк повысил ключевую ставку с 12% до 13%.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/154272.html

ВТБ: в сентябре продажи ипотеки в России достигнут рекордных 900 млрд рублей
По оценке ВТБ, в сентябре выдачи жилищных кредитов на рынке составят около 900 млрд рублей. Этот результат станет рекордным и более чем на 70% превысит итоги за сентябрь прошлого года и почти на 90% – 2021 года. В 4 квартале спрос заемщиков на ипотеку «охладится», но по итогам всего года впервые в истории достигнет 6,9 трлн рублей. Об этом заявил начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин в рамках «Международного банковского форума» в Сочи.


В случае, если продажи рынка ипотеки в этом году достигнут 6,9 трлн рублей, они на 40% превысят итоги 2022 года и на 20% – 2021-го, когда россияне демонстрировали максимально высокий спрос на ипотеку.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/154286.html

зы уже и выше трюля есть оценки по сентябрю, но ноя-дек по вторичке должны проваными, как апрель-май 22, быть, а ее 2/3 от объемов было + ноя-дек самые жирные месяцы

Shuran писал(а) 06 сен 2023, 15:45Программу сельской ипотеки могут возобновить в 2024 году
Минсельхоз РФ может возобновить программу сельской ипотеки в 2024 году, сообщил министр сельского хозяйства РФ Дмитрий Патрушев в ходе совместного заседания комитетов Госдумы по контролю и по аграрным вопросам.

Министерство сельского хозяйства возобновило согласование заявок по программе «Сельская ипотека», передает ТАСС со ссылкой на пресс-службы министерства.

«В настоящее время согласование Минсельхозом заявок по программе «Сельская ипотека» возобновлено и осуществляется в штатном режиме», - говорится в сообщении.

В сентябре глава министерства Дмитрий Патрушев, выступая в Госдуме, сообщил, что Минсельхоз нашел ресурсы для возобновления выдачи в 2023 году льготной сельской ипотеки. Патрушев также сообщил о возобновлении выдачи льготных кредитов аграриям к концу сентября 2023 года.

Мера поддержки предусматривает получение льготного ипотечного кредита на приобретение или строительство жилья по ставке от 0,1% до 3% годовых. С 2020 года благодаря программе более 120 тыс. семей улучшили жилищные условия.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/154297.html

Продажи ипотеки в России обновили рекорд предыдущего месяца: в сентябре банки оформили 233,7 тыс. кредитов на жилье (плюс 10%) на 962,1 млрд руб. (плюс 12%). На фоне роста ставок по рыночным программам ипотеки в сентябре спрос россиян сместился на льготные.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/06/10/2023/ ... rom_main_4

Топ-15 ипотечных ставок по льготным условиям кредитования
«РБК Инвестиции » изучили предложения банков и отобрали 15 самых низких ставок по ипотеке с господдержкой. Для получения максимально выгодной ставки клиенту могут быть предложены условия оформления страховки или подключения других услуг.

Подробнее на РБК:
https://quote.rbc.ru/news/article/651fc ... f361423432

зы там поинтереснее сбера и втб)

«Известия»: банки столкнулись с оформлением двух и более льготных ипотек на одного человека
Банки столкнулись с двойным оформлением льготной ипотеки, хотя с 2023 года получить такой кредит разрешается только один раз, пишут «Известия».

Об этом изданию сообщили источники на финансовом рынке, информацию подтвердили в ДОМ.РФ.

По словам источника «Известий» в системно значимом банке, вероятнее всего, каждый из топ-10 игроков ипотечного рынка хотя бы раз столкнулся с подобной ситуацией.

Субсидия от государства положена первой организации, куда обратился клиент. Если банки не получают возмещение за льготную ипотеку, они не только теряют прибыль, но и получают убыток в 5% от суммы займа.

Как пояснил собеседник издания из системно значимой организации, данные о новых оформленных кредитах поступают в Бюро кредитных историй в среднем в течение трех дней, и если клиент успеет получить одобрение на заем в другой организации, то на него будет оформлено сразу два кредита с господдержкой.

С 9 сентября 2023 года, согласно постановлению правительства № 1474, кредитор вправе повысить ставку по льготной ипотеке до рыночного уровня, если заемщик уже оформлял ее в другом банке. Но закон не имеет обратной силы, поэтому по ранее оформленным кредитам банки получить возмещение всё еще не могут.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/154509.html