Ипотека: Новости рынка, нюансы

Garsia · Сообщение **Garsia** » 07 окт 2022, 09:27

Ипотека подорожала в пяти крупных банках: Московском кредитном банке (МКБ), «Зените», Альфа-Банке, «Уралсибе» и Газпромбанке.

Подробнее на РБК:
https://realty.rbc.ru/news/633c4f2d9a79 ... om_main_12

Сообщение **Shuran** » 08 окт 2022, 11:18

МОСКВА, 8 октября. /ТАСС/. Сбербанк повысил ставки по базовым ипотечным программам на 0,5 п.п., минимальная ставка теперь составляет 10,4%, следует в субботу из материалов на сайте банка.

Ставка по базовым программам "Вторичное жилье" и "Новостройки" увеличилась с сегодняшнего дня с 9,9% до 10,4%. Ставки по ипотечным продуктам с государственной поддержкой остались без изменений.
https://tass.ru/ekonomika/15991899

Сообщение **Shuran** » 10 окт 2022, 10:57

ВТБ повысил ставки по ипотеке с понедельника, 10 октября. Ставки выросли также на 0,5% - до 10,4% годовых, сообщили в пресс-службе банка.

Вместе с тем в банке напомнили, что по программе ипотеки с господдержкой на новостройки клиенты по-прежнему могут получить деньги по ставке от 6,7%. Кредит в рамках семейной и IT-ипотеки в ВТБ доступен от 4,7%. Кроме того, многодетные семьи могут оформить ипотеку по специальной ставке 3%, а «Дальневосточная ипотека» доступна по ставке от 1,7%.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/149493.html

Сообщение **Shuran** » 11 окт 2022, 14:14

Банк ДОМ.РФ снижает ставки по всем ипотечным госпрограммам
Банк ДОМ.РФ с 13 октября улучшает условия по льготным ипотечным программам, снижая ставку на 0,2 п.п. «Льготная ипотека» будет доступна от 5,8%, «Семейная» – от 4,8%, «Дальневосточная» – 0,9%, программа для ИТ-специалистов – от 3,9%, сообщает пресс-служба банка.

Наиболее выгодные условия доступны при оформлении кредитов в размере от 20 млн рублей в Москве и Подмосковье, Санкт-Петербурге и Ленинградской области и от 10 млн рублей в других регионах для клиентов, получающих зарплату на карту Банка ДОМ.РФ, а также для медиков и ученых. Банк предусмотрел скидку к ставке при покупке квартир, строящихся с помощью проектного финансирования от банка, электронной регистрации сделок в Росреестре и подтверждении доходов с помощью выписки из Пенсионного фонда РФ.

По стандартным рыночным программам с 13 октября ставки будут начинаться от 10,4% при покупке квартир в новостройках, от 10,6% – для жилой недвижимости на вторичном рынке и на строительство индивидуального дома, от 11,3% – на рефинансирование.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/149522.html

Камчатка

Камчатка писал(а) 22 сен 2022, 09:41Ипотечные костыли: покупателям новостроек пора прощаться со ставками 0,1%.
Ипотека со ставкой ниже 1% вызвала недовольство руководства ЦБ. Если ее выдача прекратится, продажи новостроек упадут, а покупателям придется заново привыкать к рыночным ставкам, рассказали эксперты Forbes.
https://www.forbes.ru/biznes/477629-ipo ... avkami-0-1

Программы ипотеки с субсидией от застройщика по экстремально низким ставкам (вплоть до 0,01% годовых) могут нести риски как для заемщиков и банков, так и для всей финансовой системы, говорится в докладе для общественных консультаций, подготовленном Банком России. Поэтому возможно применение дополнительных мер регулирования таких ипотечных программ.
...Банк России намерен ограничивать распространение таких схем кредитования.
https://www.cbr.ru/press/event/?id=14227

SergE95 · Сообщение **SergE95** » 12 окт 2022, 15:20

Газетчики прочитали, что пишет ЦБ и теперь пишут сами.

ЦБ разработал меры против пузыря из-за ипотеки по сверхнизким ставкам

В планах ЦБ — ввести для банков повышенные надбавки на ипотеку по сверхнизким ставкам или применить прямые ограничения на выдачи. Летом на такую ипотеку «от застройщиков» приходилось две трети выдач в сегменте нового жилья

ЦБ раскрыл, каким образом в России может быть ограничена ипотека по экстремально низкими ставкам, которую банки выдают по партнерским программам с застройщиками. Регулятор рассматривает два варианта надбавок для таких кредитов и дополнительные требования по созданию резервов, чтобы дестимулировать банки, говорится в опубликованном консультационном докладе Банка России (.pdf). Кроме того, ЦБ намерен провести «разъяснительную и надзорную работу» с участниками рынка.
По мнению регулятора, практика «льготной ипотеки от застройщика» увеличивает риски образования пузыря на рынке сначала за счет «технического» разгона цен на жилье, а затем и в случае схлопывания пузыря.

Окончание тут: https://www.rbc.ru/finances/12/10/2022/ ... om_main_14

Сообщение **Shuran** » 14 окт 2022, 13:32

Сбербанк запустил рефинансирование своей льготной ипотеки на семейную
Сбербанк предоставил возможность своим клиентам перейти с льготной ипотеки на семейную, тем самым снизив ставку до 6%, сообщила пресс-служба банка.

Клиенты, взявшие в Сбере ипотеку с господдержкой, при рождении детей, могут перейти на «Семейную ипотеку» и снизить процентную ставку до 6%. Раньше такое рефинансирование было доступно только клиентам других банков.

Переход на новую программу возможен, если: в семье, родился ребёнок после 2018 года включительно или есть ребёнок с инвалидностью возрастом до 18 лет; остаток задолженности по кредиту не превышает 85% от стоимости жилья: 12 млн рублей для Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и 6 млн рублей для остальных субъектов РФ; объект недвижимости приобретён у юридического лица (застройщика или инвестора), то есть опция распространяется только на новостройки (квартира, таунхаус, жилой дом).

В рамках рефинансирования на «Семейную ипотеку» из других банков ставка начинается от 5,7%.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/149578.html

Сообщение **Shuran** » 17 окт 2022, 14:35

Правительство по поручению президента продлевает действие семейной ипотеки до 1 июля 2024 года, сообщил премьер-министр Михаил Мишустин. Ее можно будет оформить при рождении ребенка до конца следующего года.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/17/10/2022/ ... rom_main_6

Камчатка

ЦБ дал прогноз по снижению спроса на жилье и ипотеку в России.

В материалах ЦБ указано, что в сентябре рост выдачи ипотеки в России составил 2,4% против 2% в августе. Такие темпы, подчеркивает регулятор, выше среднемесячного прироста за 2021 год. За счет ипотеки также ускорился прирост средств на эскроу-счетах застройщиков: +2,6% в сентябре против +1,7% в августе.
В последующие месяцы, прогнозируют в ЦБ, рост ипотеки может замедлиться «из-за вероятного снижения спроса на жилье на фоне повышения неопределенности и потенциального ужесточения банками кредитных условий». Такой же прогноз дается и сектору потребкредитования, где выдачи уже начали замедляться (+1,4% в августе и +0,9% в сентябре).
Подробнее на РБК:
https://realty.rbc.ru/news/635146cd9a79477fdbb14f47

Философ

Россияне сократили размер ипотечных кредитов по аналогии с 2015 годом.

Средняя сумма ипотечного кредита снижается третий месяц подряд. Такого продолжительного сокращения на рынке не наблюдалось семь лет. Платежеспособность россиян упала, и они ищут более доступные варианты жилья, говорят эксперты.

Сентябрь стал третьим месяцем подряд, когда в России наблюдалось снижение среднего размера ипотечного кредита: показатель сократился на 2,2% по сравнению с августом, до 3,7 млн руб., следует из данных Frank RG. За июль—сентябрь средний чек в ипотеке упал на 6,4%. Такое снижение нельзя назвать рекордным — например, в апреле этого года на пике кризиса показатель просел на 8,8%, — но продолжительное снижение средней величины ипотеки в России не фиксировалось семь лет: только в разгар кризиса в 2014–2015 годах средний чек падал на протяжении декабря—марта. Тогда он сократился на 6,1%, до 1,5 млн руб.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/26/10/2022/ ... rom_main_3

Сообщение **Shuran** » 27 окт 2022, 13:46

С начала года выдача ипотеки сократилась более чем на треть – Хуснуллин
По итогам девяти месяцев 2022 г. в России выдали 896 тыс. ипотечных кредитов — на 36% меньше, чем за январь-сентябрь 2021 г., сообщил вице-премьер Р Ф Марат Хуснуллин.

Всего было выдано кредитов на 3,2 трлн руб., что на 21% меньше, чем за 9 месяцев 2021 года.

Общий прирост ипотечного портфеля составил 1 трлн 294 млрд рублей — это на 672 млрд меньше, чем за 9 месяцев 2021 года.

При этом Хуснуллин отметил, что благодаря мерам поддержки правительства на покупку жилья в новостройках выдано 295 тыс. кредитов, что всего на 13% меньше прошлогоднего показателя. При этом объем выдач составил 1,5 трлн рублей, наблюдается рост на 11% к 9 месяцам прошлого года.

По словам вице-премьера, наибольшей популярностью пользуются субсидируемые государством ипотечные программы, особенно семейная ипотека.

«Могу сказать, что по сравнению с 2021 годом мы выдали по семейной ипотеке на 57% больше кредитов — это 126 тыс. почти. А в деньгах — на 586 млрд, это на 125% больше, чем за 9 месяцев 2021 года», — цитирует Хуснуллина И А «Интерфакс».
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/149753.html

Сообщение **Shuran** » 02 ноя 2022, 12:24

Хуснуллин заявил, что будет просить меры поддержки ипотеки на «вторичке»
В связи с ростом ставок нужна поддержка ипотеки на вторичном рынке жилья, заявил вице-премьер России Марат Хуснуллин на правительственном часе в Совете Федерации в среду, 2 ноября.

«Когда нет возможности продать на вторичном рынке, когда дорогая ипотека, соответственно, на первичном рынке идет задержка. Мы в ближайшее время планируем по ипотеке все-таки просить на уровне председателя правительства, возможно президента, собираться и находить решение, потому что без этого жилищное строительство развиваться не будет», - цитирует Хуснуллина ТАСС.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/149865.html

Сообщение **Shuran** » 03 ноя 2022, 14:10

Банк ДОМ.РФ с 9 ноября снизит ставки по ипотеке на вторичное жилье
Банк ДОМ.РФ с 9 ноября улучшает условия по ипотеке на готовые квартиры. Ставка будет снижена на 0,3 п.п., говорится в сообщении пресс-службы банка.

Минимальная ставка – от 10,3% – будет доступна для клиентов, получающих зарплату на карту Банка ДОМ.РФ, а также для медиков и учёных при электронной регистрации сделок в Росреестре и электронном подтверждении доходов с помощью выписки из Пенсионного фонда РФ.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/149909.html

Сообщение **Shuran** » 03 ноя 2022, 14:14

ВТБ: доля вторичного жилья в продажах ипотеки достигла 70%
По данным ВТБ, с июня по октябрь доля готовых объектов в выдачах жилищных кредитов выросла в 1,6 раза - с 44% до 70%. Эксперты банка объясняют такую динамику реализацией отложенного спроса и корректировкой цен на вторичном рынке недвижимости, сообщает пресс-служба ВТБ.

Увеличение доли «вторички» в продажах ипотеки ВТБ фиксирует несколько месяцев подряд. В июне ВТБ выдавал на готовые объекты 44% жилищных кредитов – примерно в 1,4 раза больше, чем в мае. В июле доля вторичного жилья составила 56%, в августе колебалась в пределах 60%, в сентябре - 64%, а в октябре достигла 70%. Всего за последние пять месяцев, по данным банка, доля вторичного жилья в выдачах ипотеки выросла в 1,6 раза.
Читать полностью: https://www.irn.ru/news/149903.html

Сообщение **Shuran** » 03 ноя 2022, 17:54

Банки предложили ввести минимум для ставок ипотеки от застройщиков
Льготная ипотека от застройщиков может выдаваться по ставкам не ниже определенного уровня, если ЦБ решит ужесточить ее выдачу, считают в АБР. Сейчас такие программы вводят клиентов в заблуждение, полагает регулятор

В письме участники рынка предлагают четыре варианта расчета минимального размера ставки по ипотеке от застройщиков:

по льготным госпрограммам — не ниже 2/3 от базовой ставки соответствующей программы, по рыночным — не ниже 2/3 ставки от минимальной полной стоимости кредита (ПСК) по ипотеке, установленной в конкретном банке;
разница между ставкой по рыночной или льготной программе и субсидированной ставкой от застройщика — не более 1/3 ключевой ставки ЦБ на дату заключения кредитного договора с клиентом. Исключения — дальневосточная и сельская ипотеки;
разница между ставкой по программе от застройщика и ключевой — не более 3 п.п.;
не ниже 4% (цель ЦБ по инфляции).

Подробнее на РБК:
https://quote.rbc.ru/news/article/6362c ... k641792648