Экономика в России и мире, тренды (кроме торговли ценными бумагами)

Я не верю в рост фондового рынка. Все что брал на отскок понемногу продаю.
Экономика будет накрываться медным тазом в ближайшие месяцы.
Огромные вливания бабла в америке позволят избежать коллапса, но я думаю будет медленное сползание вниз.

sirius писал(а) 25 мар 2020, 12:44Я не верю в рост фондового рынка. Все что брал на отскок понемногу продаю.
Экономика будет накрываться медным тазом в ближайшие месяцы.
Огромные вливания бабла в америке позволят избежать коллапса, но я думаю будет медленное сползание вниз.

До этого еще будет скачок вверх, когда из Америки первые положительные новости по короне пойдут. Трамп сразу же на всю страну хрюкнет что-нибудь великое.

Власти придумали схему помощи малому бизнесу во время пандемии

Выплаты по процентам и основному долгу могут отсрочить для пострадавших от коронавируса предприятий малого и среднего бизнеса до 1 октября, выяснил РБК. При этом треть выплат по процентам возьмет на себя государство, треть — банки

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/economics/25/03/2020 ... =from_main

Ну что, паника улеглась, дым по-тихоньку рассеивается, и очертания будущего вырисовываются.

Страшную весть я принес в твой дом, Надежда (с) Любовь и голуби

Наблюдая, как последний месяц разворачивались события, мне не давала пока мысль, что происходят движения капитала, которые предопределяют монетарный кризис планетарного масштаба. Поэтому я упоминал про возможный контроль капитала в Европе, или закрытие бирж и т.п., как части складывающегося пазла.
Про будущий монетарный кризис я упоминаю давно (лет 10, как минимум), но я ждал его где-то между 2024-2032 гг. Однако все показывает на то, что он ближе - 2020-2021 гг. К сожалению, я не являюсь участником/инсайдером этого переворота, поэтому все мои суждения и выводы эмпирические и не должны применятся для торговых стратегий.
Что такое монетарный кризис? Экономическая наука не сильно углублялась в изучение сего феномена, приравнивая его либо к финансовому (например, падение стоимости активов - недвижимости, акций, товаров и т.п.) либо к валютному (девальвация, деноминация и т.п.). Однако в моем понимании монетарный кризис, это изменение функции или сущности денег, сопровождающееся политическими или социальными потрясениями. Как примеры, близкий нам - развал СССР, чуть дальше во времени и пространстве - Плаза Аккорд 1985, Ямайская валютная система 1976, Бреттон-Вудская 1944 и т.п.
Меня магически притягивает часть строфы из Онегина

Как государство богатеет,
И чем живет, и почему
Не нужно золота ему,
Когда простой продукт имеет.

И ведь не поспоришь, в России есть золото, как в прямом, так и в переносном смысле - плодородная земля, ресурсы в неограниченном кол-ве. Но за все время РФ, как страна (я не беру в расчет отдельных индивидуумов) так и не сделали прорыва в экономическом смысле. Импортированный блеск 2006-2008 гг не в счет, после этого только по наклонной вниз. Опыт Китая 1970-2020, послевоенных Германии и Японии навел на мысль, что стоимость денег определялась только доверием населения к ней, которая в свою очередь является производной от способности гос-ва обеспечивать это доверие, и производительностью этого самого населения. Причем степень доверия различается от страны к стране, то есть то, что работает для Китая, не будет работать в России. Можно было бы списать российские неудачи последних десятилетий на травму от пережитого развала страны в 90-ых, но опыт Германии, вставшей дважды с колен, первый раз в 1930-ые после поражения в 1 мировой, а второй раз в 50-ых годах после тотального разгрома во 2-ой, подсказывает, что не все так просто. Нужны идеи, которые объединят население. Я пока такой идеи не видел. С производительностью тоже как бы не очень.
Не претендуя на научную статью, сворачиваю мысль.
Монетарный кризис надвигается и мне, как человеку, который живет с капитала, а не от з/п до з/п требуется понять, что сможет пронести мою покупательную способность через годы, неважно в какой форме пройдет этот монетарный кризис - переход на электронные деньги, квазиденьги, девальвации, деноминации и т.п. А это возможно лишь в том случае, либо когда ты участвуешь в процессе, либо плывешь рядом. Наблюдая, как в марте 2020 г. все теряло стоимость - активы, товары, облигации, можно было предположить, что шла тотальная ликвидация всего и вся из-за долларового кредитного сжатия, но если посмотреть на это внимательнее, то вполне здравой мыслью окажется, что происходит ротация активов в портфелях. На волне коронавируса монетизация государственного долга достигает новых высот. ЦБ мира заявляют о десятке трлн долларов суммарно. Я не знаю, как долго население сможет верить в то, что это управляемо. Поэтому денежные средства, облигации, корпоративные и государственные, да и долги в любом виде, как средства сбережения, мною отметаются.
Остаются товары, акции (желательно дивидендные) и недвижимость. Об этом порассуждаю в следующих сообщениях

Про безопасность и институты способные его пережить.
Про классы активов определились.

Теперь про посредников и деривативы.
Никаких ETF, ETN и прочего деривативного мусора в портфелях. Только хардкор. Если акции, то только непосредственно акции эмитента, желательно через крупного брокера. Если товар - то только контракты, в случае с металлами - лучше физическое воплощение. Последние несколько недель серебро упало в 12-13, но монет дешевле 18-20 долларов в стране нет. От слова совсем. Декаплинг между деривативами и физическими металлами очень возможен. Думайте как о долларе в СССР. Официальный курс 60 копеек, на черном рынке 2-5 рублей

Всякий офшорный мусор, в виде форекс-брокеров и посредников - без упоминания имен - поляжет первым.

Деглобализация может быть тотальной, в том числе и на уровне финансов. То есть деньги держать там, где ты сможешь достать и отсудить физически. То есть я бы покупал акции США, только через брокерские дома в США, Европу - через европейские и т.д.

Я только не понял что за нелюбовь к облигам, в целом согласен, но вот по этому пункту нет.
Госдолг и 1-й эшелон не должны пострадать (я про российский рынок ес-но).

Alex76 писал(а) 25 мар 2020, 16:53Я только не понял что за нелюбовь к облигам, в целом согласен, но вот по этому пункту нет.
Госдолг и 1-й эшелон не должны пострадать (я про российский рынок ес-но).

В конкретном случае это личная неприязнь после исторических изысканий.

30% от рабочей силы в США безработные, по мнению члена ФРС Булларда. То есть ВВП упадет где-то на 15%, так как не самая высокооплачиваемая часть населения пострадала. Пока

av_nechaev писал(а) 25 мар 2020, 17:02 В конкретном случае это личная неприязнь после исторических изысканий.

А куда правильнее отнести REIT по этой классификации надёжности?

а REIT с физической недвигой ? и ETF с владением акциями?

вроде они в США зарегулированы - в чем в них риски то?

понятно что ETN, REIT c закладными, ETF c деривативами это риски...

Alex76 писал(а) 25 мар 2020, 16:53Я только не понял что за нелюбовь к облигам, в целом согласен, но вот по этому пункту нет.
Госдолг и 1-й эшелон не должны пострадать (я про российский рынок ес-но).

Надо было как-то намекнуть откуда деньги на банкет. Ну вот типа самых зажиточных и потрясём. Кто копит и еще в оффшоры выводит

Активно взялись за тех кто консолидирует и приумножает активы, постригут вклады, народец потерпит, потом ещё разок налоги увеличат на все что смогут.

Шестое. Сейчас мы обязаны сделать всё, чтобы поддержать доходы граждан, прежде всего занятых на малых и средних предприятиях.
Чтобы у таких предприятий появились для этого дополнительные ресурсы, предлагаю в два раза, с 30 до 15 процентов, снизить для них размер страховых взносов. Такая пониженная ставка будет распространяться на сумму зарплаты, превышающую МРОТ, минимальный размер оплаты труда. Если же зарплата будет на уровне МРОТ или почему-то даже ниже, то ставка остаётся прежней, 30 процентов.
Обращаю внимание: пониженная ставка вводится не на несколько месяцев, не только в качестве антикризисной меры, а, что называется «вдолгую», на перспективу. И таким образом мы создаем долгосрочный стимул для работодателей повышать зарплаты своим сотрудникам.

https://www.forbes.ru/obshchestvo/39597 ... anam-iz-za

про НДФЛ по вкладам в тему банковских продуктов, тут на снос пойдет

Сейчас пошло-поехало, партнеры через одного запустили рассылки с коротким лозунгом "на следующей неделе мы работаем". Это те, кто уже с начала прошлой недели добровольно самоудаленился и продолжает впахивать. Получается, что послание-посланием, а бизнес особо не планирует встать и лечь.