Банковские продукты (депозиты, кредитные карты, обслуживание)

Уже не в первом банке мне операционисты говорят, если планируте пополнять счет безналом при сумме более 600 т.р., то свероятностью 99% ваши средства будут временно заблокированы банком пока не принесете документы подтверждающие получение денег. Приносите налом проблем не будет.
Про новый закон слышал, но не неужели у всех блокируют кто выше 600 т.р. переводит из одного банка в другой? Как то сосвсем отвык с налом бегать...
У кого какой опыт, или все с налом ходят?

aoknay писал(а) 08 окт 2018, 19:05Уже не в первом банке мне операционисты говорят, если планируте пополнять счет безналом при сумме более 600 т.р., то свероятностью 99% ваши средства будут временно заблокированы банком пока не принесете документы подтверждающие получение денег. Приносите налом проблем не будет.
Про новый закон слышал, но не неужели у всех блокируют кто выше 600 т.р. переводит из одного банка в другой? Как то сосвсем отвык с налом бегать...
У кого какой опыт, или все с налом ходят?

В сбере точно заблокируют, у меня несколько дней документы отделение финконтроля банка проверяло, потом дали добро. Лучше найти место где нужные банки рядом находятся и перенести

А если налом принести и оплачивать ДКП на квартиру проблем не будет? Нужно сделать межбанковский перевод в сбер, думаю воспользоваться авангардом, либо много раз по 600 (не нужна эцп) или все-таки активировать эцп и тогда переводить всю сумму разом.

aoknay писал(а) 08 окт 2018, 19:05Уже не в первом банке мне операционисты говорят, если планируте пополнять счет безналом при сумме более 600 т.р., то свероятностью 99% ваши средства будут временно заблокированы банком пока не принесете документы подтверждающие получение денег. Приносите налом проблем не будет.
Про новый закон слышал, но не неужели у всех блокируют кто выше 600 т.р. переводит из одного банка в другой? Как то сосвсем отвык с налом бегать...
У кого какой опыт, или все с налом ходят?

Принёс наличные 850 тыр. в Росбанк. С меня потребовали подтвердить происхождение денег. Случайно был с собой расходник на эту сумму из другого банка. Предъявил расходник, они сделали его копию (с моего разрешения). Волшебно! Деньги приняли.
При переводе межбанком безналом самому себе тоже есть проблемы? Вроде бы не должно быть.

Ведь "снял (перевёл) со своего счёта из другого банка" - это уже подтверждение происхождения. Какого рожна ещё нужно?
Что главное для банка? Чтобы при проверке ЦБ у них была бумажка - показать проверяющим. Либо расходник, либо подтверждение, что человек перевёл сам себе деньги. Или всё не так просто? Сбербанк, конечно, случай особый.

Оптимист, у меня был печальный опыт со Сбербанком. Перевела деньги из дельта-кредит, заказала наличность, сто пятьдесят раз позвонила, по тому ли адресу и ту ли сумму заказали. Прихожу, беру талон, очередь, через полчаса девушка говорит, что вам не в эту очередь надо, а в вип. Сижу жду сотрудника вип ещё минут 30. Приходит и начинает предлагать разные чудесные продукты Сбербанка, чтобы я не забирала деньги. Говорю, что мне забрать бы уже быстрее. Вдруг он вспомнил, что я забрать не могу, сначала надо показать документы о происхождении денег в отдел финконтроля. С собой, конечно, договора не оказалось. Поехала за документами, вернулась, приняли, ждите. День жду-другой, звоню-не дозвониться, сам перезванивает дня через три, все в порядке, приезжайте и забирайте. А деньги то я не заказала , в итоге недели две я из Сбербанка деньги свои забирала.

Вот интересно, если бы эти деньги были не по договору купли-продажи получены, а из «под матраса», совсем не отдали бы?

Анна7 писал(а) 09 окт 2018, 08:38Оптимист
Вот интересно, если бы эти деньги были не по договору купли-продажи получены, а из «под матраса», совсем не отдали бы?

Так вам покупатель эти деньги перевел? Тогда, конечно, нужно подтверждение. А если вы сами со своего счёта переводите, наверное, ничего не нужно? Деньги из-под матраса можно подтвердить справкой НДФЛ. Мол, накопил с зарплаты.

Оптимист писал(а) 09 окт 2018, 15:41 Так вам покупатель эти деньги перевел? Тогда, конечно, нужно подтверждение. А если вы сами со своего счёта переводите, наверное, ничего не нужно? Деньги из-под матраса можно подтвердить справкой НДФЛ. Мол, накопил с зарплаты.

Нет, сама переводила, со своего счета дельта-кредит на свой счёт в Сбербанке. Сделка была в дельта-кредит, деньги из ячейки

Анна7, а кто заставлял в сбере хранить, общеизвестно вроде, что тока у него самый головняк по этим формальностям, народ уж не первый год на банки.ру строчит какой там беспредел, нужен гос для хранения выше лимита асв с макс ставками - рсхб онли

Shuran писал(а) 09 окт 2018, 16:03Анна7, а кто заставлял в сбере хранить, общеизвестно вроде, что тока у него самый головняк по этим формальностям, народ уж не первый год на банк.ру строчит какой там беспредел, нужен гос для храниения выше лимита асв с макс ставками - рсхб онли

Да, по неопытности

Меня в Альфе тоже просили договор показать, прежде чем деньги отдать. Показал, отдали.

СергейСергей писал(а) 09 окт 2018, 21:58в Альфе тоже просили договор показать

да вы что, и Альфа к этому пришла?
Поясните, пожалуйста, речь идет не о своих средствах, а полученных от других лиц? Своих средств на счетах других банков это не касается?

Я им принес деньги в отделение, положил на свой рс. Потом захотел снять, они попросили документы, подтверждающие происхождение. Это два года назад было.

В сентябре продал студию в Сочи. В адлерском отделении Сбера открыл счет. С покупателем зашли в кассу и я внес деньги на счёт. По возвращению в Москву в ближайшем к дому отделении Сбера я заказал перевод с сочинского счёта на московский. На следующий день деньги были зачислены и я их снял без предварительного заказа. Вопросов о происхождение денег сотрудники банка не задали.

gurd писал(а) 10 окт 2018, 22:47В сентябре продал студию в Сочи. В адлерском отделении Сбера открыл счет. С покупателем зашли в кассу и я внес деньги на счёт. По возвращению в Москву в ближайшем к дому отделении Сбера я заказал перевод с сочинского счёта на московский. На следующий день деньги были зачислены и я их снял без предварительного заказа. Вопросов о происхождение денег сотрудники банка не задали.

Вы фактически наличные в Сбербанк принесли, не важно, что в Сочи. Я описала ситуацию, когда переводишь со своего счета в стороннем банке в Сбербанк. То есть в Сбербанк деньги попали безналичным путём. И если деньги пролежат меньше какого-то срока (месяца кажется), то начинают требовать документы о происхождении денег.

Анна7 писал(а) 10 окт 2018, 23:54 Вы фактически наличные в Сбербанк принесли, не важно, что в Сочи. Я описала ситуацию, когда переводишь со своего счета в стороннем банке в Сбербанк. То есть в Сбербанк деньги попали безналичным путём. И если деньги пролежат меньше какого-то срока (месяца кажется), то начинают требовать документы о происхождении денег.

На самом деле Сбербанк московского региона и Сбербанк допустим Краснодарского края, это два разных банка, как оказывается. Поэтому думаю многое зависит ещё от сотрудников банка.