Банковские продукты (депозиты, кредитные карты, обслуживание)

уточнил -карта втб24, ограничение дневного лимита до 10 т р. Основание 115 фз -срок рассмотрения 45 суток.

ЦБ анонсировал непростой год для розничных банков
В 2017 году ЦБ может провести проверки портфелей розничных банковских кредитов, заявил зампред Банка России Василий Поздышев. Банки также будут активнее снижать ставки по займам для населения, рассчитывают в ЦБ

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/24/11/2016/5 ... ?from=main

maxp Основание 115 фз

Удивительная лояльность втб24.
Некоторые просто при первом же подозрении блокируют все счета и личный кабинет и дают месяц на документы, потом приличные санкции вплоть до обнуления счетов - нужно читать договор.
Уверен на 98%, что банк прав.
Видимо ваш сосед так и не понял, что банковские карты - это не самый лучший способ вывода наличных и ухода от налогов.

konstУдивительная лояльность втб24.
Некоторые просто при первом же подозрении блокируют все счета и личный кабинет и дают месяц на документы, потом приличные санкции вплоть до обнуления счетов - нужно читать договор.
Уверен на 98%, что банк прав.
Видимо ваш сосед так и не понял, что банковские карты - это не самый лучший способ вывода наличных и ухода от налогов.

Да. Определенная беспечность его. По 115 мы всегда не правы перед банком и там очень много зависит от банка. Удобство карты обернулось ему задом. Подтвердить он может но банк все равно берет 45 суток. Судя по банкам ру еще и время на ответ через почту россии. НАЛ

Что он подтвердит? Что на его карту перечисляли по договору некие рога и копыта (которые не платили налогов) и он вел незаконную предпр. деятельность, т.к. налогов с них тоже не платил никогда? Беспечность - это вы как-то очень тактично для него сформулировали )))

konstЧто он подтвердит? Что на его карту перечисляли по договору некие рога и копыта (которые не платили налогов) и он вел незаконную предпр. деятельность, т.к. налогов с них тоже не платил никогда? Беспечность - это вы как-то очень тактично для него сформулировали )))

Я ему вообще посоветовал снять все по 10 тыр и закончить сотрудничество с банком втб24. Благо сумма не огромная

Если сумма до миллиона, то это совет верный.
Потому что все представленные "документы" неожиданно могут быть использованы против него.
И ещё посоветуйте ему уже остепениться, это ж можно влететь не на шутку...
Надо чтить УК, как говаривал Остап.

maxp НАЛ

У вас идея-фикс. С карт деньги снять, депозиты закрыть, всё в нал и под матрас. Если какими-то банками и пользоваться, то только 3-литровыми. Между тем, в большинстве своём люди пользуются картами только как удобной заменой нала при ходьбе по магазинам.

nsnУ вас идея-фикс. С карт деньги снять, депозиты закрыть, всё в нал и под матрас. Если какими-то банками и пользоваться, то только 3-литровыми. Между тем, в большинстве своём люди пользуются картами только как удобной заменой нала при ходьбе по магазинам.

вы не правы, я пользую банки, только осторожно. Это инструмент. Я стараюсь сделанть информацию о себе максимально закрытой

Банки вышли с сезонными акциями по вкладам для сохранения клиентов

После многомесячного снижения ставок по вкладам ряд крупных игроков повысили предложения в рамках сезонных акций. Банки стремятся сохранить вкладчиков и готовятся активизировать кредитование, объясняют опрошенные РБК эксперты

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/24/11/2016/5 ... d3ed0579a7

maxpвы не правы, я пользую банки, только осторожно. Это инструмент. Я стараюсь сделанть информацию о себе максимально закрытой

Ну, я впечатления от старых сообщений вспомнил. Прощу прощения, если получилось похоже на выпад, давайте это дезавуируем.

Касательно же обсуждаемого случая. Непонятно, какого рода действия вызвали реакцию банка? В чём смысл документального подтверждения происхождения средств, если сумма не огромная, и её можно по 10000/день перекинуть на другой счёт?

nsnНу, я впечатления от старых сообщений вспомнил. Прощу прощения, если получилось похоже на выпад, давайте это дезавуируем.

Касательно же обсуждаемого случая. Непонятно, какого рода действия вызвали реакцию банка? В чём смысл документального подтверждения происхождения средств, если сумма не огромная, и её можно по 10000/день перекинуть на другой счёт?

я так понимаю что лок по всем счетам. Хотя не пробовали открыть новый, могут и не дать.
там частые приходы выше 15 тыр.
Сам факт такой ситуевины не приятен

Оперативники ФСБ и МВД раскрыли крупную аферу в одном из отделений "Газпромбанка" в центре Москвы. Здесь охранник банка с сообщником взломали банковские ячейки клиентов, откуда украли почти 1,5 миллиона евро. Оба уже задержаны, и против них возбуждено уголовное дело. Сыщики говорят, что в деле появятся новые обвиняемые: такую аферу нельзя было прокрутить без других сотрудников кредитной организации.

Эта история началась несколько недель назад, когда один из вип-клиентов "Газпромбанка" пошёл в отделение на улице Балчуг, чтобы забрать часть своих денег. Он арендовал банковскую ячейку, в которой хранил наличными $300 тысяч. Бизнесмен прошёл в депозитарий и попытался открыть ячейку. К его удивлению, ключ к замку не подошёл. Сотрудники банка ничего пояснить клиенту не смогли, и тогда он вызвал полицию. Оперативная группа приехала в банк, но также не смогла открыть ячейку. Внешне с ней всё было нормально.
https://life.ru/t/%D1%8D%D0%BA%D1%81%D0 ... _kliientov

Как стало известно порталу Банки.ру, банк «Открытие» обязал некоторых своих клиентов предъявлять второй документ для удостоверения личности при желании закрыть вклад. В кредитной организации объясняют это необходимостью борьбы с противоправными и мошенническими действиями. Банкиры и юристы расходятся во мнении о законности такого требования.
Далее

P.S. как пошутили на одном ресурсе - "Банк называется "открытие", поэтому закрытие вкладов не предусмотрено"

RR4Как стало известно порталу Банки.ру, банк «Открытие» обязал некоторых своих клиентов предъявлять второй документ для удостоверения личности при желании закрыть вклад. В кредитной организации объясняют это необходимостью борьбы с противоправными и мошенническими действиями. Банкиры и юристы расходятся во мнении о законности такого требования.
Далее

P.S. как пошутили на одном ресурсе - "Банк называется "открытие", поэтому закрытие вкладов не предусмотрено"

открытие очень рьяно исполняют 115 закон и прочие. прям из штанов лезут
по сути инфа о блокировках сумм, брокерских счетов и приходах на карты -сбер, втб, открытие...
ждем газпромбанк и рсхб. скоро подтянутся.
Что и требовалось доказать -тотальное ограничение и сбор инфы. Сейчас загоняем в госы, потом будем разбираться с деньгами. Некоторым выдавать вклады станет необязательным
кмк