Банковские продукты (депозиты, кредитные карты, обслуживание)

av_nechaev · Сообщение **av_nechaev** » 06 апр 2016, 21:59

Shuranне, они должны быть готовы предъявить свои доходы, "если чо", что могли дать такой займ. банк устроит д-р займа

На этот случай, родственник покажет договор займа ДС от тебя ))))
Анекдот про тумбочку - откуда деньги? из тумбочки.

Сообщение **Shuran** » 06 апр 2016, 22:02

av_nechaev На этот случай, родственник покажет договор займа ДС от тебя ))))

тогда и самому нужно иметь такие подтвержденные доходы, так что родственник не понадобится

arbatov · Сообщение **arbatov** » 06 апр 2016, 22:13

что-то часто страшилки стали появлятся, из недавней практики - перевод из другого города суммы на покупку квартиры на счет другого физ. лица в сбербанке - снятие в течение часа без заказа и каких-либо подтверждений

av_nechaev · Сообщение **av_nechaev** » 06 апр 2016, 22:15

Shuranтогда и самому нужно иметь такие подтвержденные доходы, так что родственник не понадобится

Где-то в цепочке ФНС должно стать скучно от зацикливания

Отправлено спустя 4 минуты 46 секунд:

arbatovчто-то часто страшилки стали появлятся, из недавней практики - перевод из другого города суммы на покупку квартиры на счет другого физ. лица в сбербанке - снятие в течение часа без заказа и каких-либо подтверждений

Пугает выборочность действий банков. Спорадичность РФМ напрягает. Так что радуйтесь, что пока не затронуло.
Chase честно предупредил, что если деньги пойдут транзитом - будут вопросы. А здесь я с одного собственного российского счета на другой собственный российский отправил деньги и счет заблокировали при входе ДС, а не при попытке дальнейшего вывода

Против ветра

av_nechaev заблокировали при входе ДС

правильно понял, что блокирнул Авангард?

av_nechaev · Сообщение **av_nechaev** » 06 апр 2016, 22:29

I-Sevправильно понял, что блокирнул Авангард?

Они кивают на РФМ
При чем сам Авангард повел себя крайне некрасиво. Ни СМС, ни звонка, ни письма электронного с просьбой предоставить нужные документы (как это принято в цивилизованном мире). А сразу, хлобысь, и железный занавес - пытаешься зайти в личный кабинет, а он пишет, что неправильная пара пароль/логин. Немного напрягает, когда ты ожидаешь перевод

Против ветра

интересно
поспрашиваю

ну вообще у них специфично устроено, когда через отделение/миниофис вообще ничего нельзя сделать со своими счетами (перевод, платежи) только через иб, поэтому в принципе ожидать от них звонка по непоступившему/заблокированному платежу

IrinaK · Сообщение **IrinaK** » 06 апр 2016, 22:43

5 дней назад ИБ открывали в Авангарде, сотрудник предупредила, что при суммах свыше 600 тыс. проверяют

wide_receiver

IrinaK5 дней назад ИБ открывали в Авангарде, сотрудник предупредила, что при суммах свыше 600 тыс. проверяют

По-моему это требование ПОД и ФТ (антиотмывочный закон). А на практике просто оформите ЭЦП в Аве и подписывайте ею платежные документы. Без ЭЦП суммы свыше 600 тыс. провести не сможете.

av_nechaev · Сообщение **av_nechaev** » 06 апр 2016, 23:02

IrinaK5 дней назад ИБ открывали в Авангарде, сотрудник предупредила, что при суммах свыше 600 тыс. проверяют

Да нехай проверяют, просто напрягает подход. Во всем мире (а поверьте мне это так, я обслуживаюсь/лся от Дании до Островных государств) - везде соответствуют антиотмывочному законодательству, но Авангард единственный кто сразу заблокировал доступ к ИБ при входе средств (закрыв доступ и к рублевым и к валютным счетам, туда же и карты - прикинь в поездке оказаться с такой картой). И это при том, что заявки на переводы в ИБ не выполняются в автоматическом режиме, а проверяются и должны быть подтверждены документами, а в случае с переводом за рубеж еще и уведомление из налоговой об открытом счете. То есть смысла блокировать мне доступ в ИБ нет никакого. А потом еще и требовать предоставления документов, которые есть только в ИБ.
Как пример, Hermes Bank (кстати, не рекомендую) предупредил в электронном письме за 6 дней до блокирования карты, что требуются такие-то документы (с их точным перечислением). Я через день им их предоставил без нервотрепки, попутно опусташая карточку.
А здесь Авангард просит выписку с брокерского счета - я спрашиваю за какой период? Молчат, просто выписку. Согласованности между отделами банка нет. Инструкции размытые. Один одно говорит, другой другое. Бардак

IrinaK · Сообщение **IrinaK** » 06 апр 2016, 23:23

до чего дошел прогресс

https://www.asv.org.ru/agency/for_press/pr/395793/

Департамент общественных связей государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство, АСВ) сообщает, что в рамках проекта развития дистанционного приема заявлений о выплате возмещения по вкладам с 1 апреля 2016 года у вкладчиков АКБ «Банкирский дом» появится возможность получить страховое возмещение путем подачи заявления в форме электронного документа через ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» (далее – банк-агент), действующее от имени Агентства в качестве банка-агента.

С 7 апреля 2016 года вкладчики КБ «МИКО-БАНК» ООО также получат возможность дистанционно обратиться в ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» с заявлением о выплате возмещения в форме электронного документа.

Указанный способ получения страхового возмещения действует наряду с традиционным порядком выплаты через банк-агент в случае личного обращения вкладчика.

Реализация проекта дистанционного приема заявлений о выплате возмещения по вкладам в форме электронного документа позволит поднять организацию выплат на новый качественный уровень, и будет способствовать созданию максимально комфортных условий для получения страхового возмещения.

Zapad · Сообщение **Zapad** » 07 апр 2016, 00:03

А вообще остались банки со старыми фиксами, с хорошим процентом, которые не закрылись или не ввели ограничения на пополнение вкладов? Из опыта, не считая закрывшихся, вижу ограничения у Тинькова, Югры, теперь Айманибанк. Пока ещё жив арксбанк, а может уже и нет))

av_nechaev · Сообщение **av_nechaev** » 07 апр 2016, 00:03

Кстати, да, Невада не выдает имена владельцев компаний, зарегистрированных в этом штате.
Шикарная лазейка
https://www.vestifinance.ru/articles/69505

Будулай

Zapad, у меня есть действующий в Росинтере под 20% пополняемый, но они вроде вводили ограничение на сумму пополнения в месяц.

Gena · Сообщение **Gena** » 07 апр 2016, 00:39

ZapadА вообще остались банки со старыми фиксами, с хорошим процентом, которые не закрылись или не ввели ограничения на пополнение вкладов? Из опыта, не считая закрывшихся, вижу ограничения у Тинькова, Югры, теперь Айманибанк. Пока ещё жив арксбанк, а может уже и нет))

Банк Советский, СМП банк.