Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Обмениваемся опытом и обсуждаем: Финансовые рынки и тенденции. Инвестиции в ценные бумаги, акции, облигации, в драгоценные металлы и монеты. Ситуации с банками и вкладами. Бизнес с нуля. Лайфхаки и полезные советы.
Аватара пользователя
Shuran
админ
админ
Сообщения: 6740
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2161 Shuran » 06 апр 2016, 20:36

Arty писал(а):Источник цитаты заместо 2НДФЛ или ДКП, нельзя в банке показать договор займа в простой форме? например договор с родственником, мол происхождение средств - занял 2 млн.

можно, конечно

Аватара пользователя
Shtayer
постоялец
постоялец
Сообщения: 261
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2162 Shtayer » 06 апр 2016, 20:40

Shuran писал(а):можно, конечно
И это проканает? Тогда какой смысл? Проверяют умею ли я писать и есть у меня родственники?

Аватара пользователя
Shuran
админ
админ
Сообщения: 6740
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2163 Shuran » 06 апр 2016, 20:41

дык родственники должны иметь такой доход, а иначе им и предъявят

Аватара пользователя
Shtayer
постоялец
постоялец
Сообщения: 261
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2164 Shtayer » 06 апр 2016, 20:44

Shuran писал(а):дык родственники должны иметь такой доход, а иначе им и предъявят

Т.е. родственники все должны принести свои НДФЛы?

Аватара пользователя
Shuran
админ
админ
Сообщения: 6740
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2165 Shuran » 06 апр 2016, 20:47

не, они должны быть готовы предъявить свои доходы, "если чо", что могли дать такой займ. банк устроит д-р займа

Аватара пользователя
марк аврелий
активный
активный
Сообщения: 580
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2166 марк аврелий » 06 апр 2016, 21:31

av_nechaev писал(а):Не знаю, давно ли Вы пользовались банками в России. Но Росфинмониторинг блокирует практически все крупные денежные переводы и счета до подтверждения их, денег, происхождения. Я вывел валюту с Открытия на Авангард. И тут же РФМ заблокировал доступ в личный кабинет. Просят подтвердить выпиской со счета брокера и банка происхождение денег (в моем случае ДКП квартиры). Дебилы, говорю, вы ж заблокировали доступ в личный кабинет, как я возьму выписку из банка (из Авангарда перечислял в Открытие)? Сказали сами возьмут :dash2:
Пока удается разруливать, но напрягает, что с каждым годом все мудренее система и мудренее, а в свете 2018-2020 гг. электронные деньги могут моментально превратиться в виртуально-доступные. Сегодня происхождение денег, завтра НДФЛ, послезавтра национальность, потом отмена налички и как выстрел в голову - отрицательная ставка


так я ж об этом и писал, что к этому то и идем. Просто в чьем то случае это быстрее а у кого то у кого не такие большие транзакции как у вас - медленнее.

Аватара пользователя
av_nechaev
уважаемый
уважаемый
Сообщения: 1285
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2167 av_nechaev » 06 апр 2016, 21:59

Shuran писал(а):не, они должны быть готовы предъявить свои доходы, "если чо", что могли дать такой займ. банк устроит д-р займа

На этот случай, родственник покажет договор займа ДС от тебя ))))
Анекдот про тумбочку - откуда деньги? из тумбочки.

Аватара пользователя
Shuran
админ
админ
Сообщения: 6740
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2168 Shuran » 06 апр 2016, 22:02

av_nechaev писал(а):Источник цитаты На этот случай, родственник покажет договор займа ДС от тебя ))))

тогда и самому нужно иметь такие подтвержденные доходы, так что родственник не понадобится

Аватара пользователя
arbatov
осваиваюсь
осваиваюсь
Сообщения: 109
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2169 arbatov » 06 апр 2016, 22:13

что-то часто страшилки стали появлятся, из недавней практики - перевод из другого города суммы на покупку квартиры на счет другого физ. лица в сбербанке - снятие в течение часа без заказа и каких-либо подтверждений

Аватара пользователя
av_nechaev
уважаемый
уважаемый
Сообщения: 1285
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2170 av_nechaev » 06 апр 2016, 22:15

Shuran писал(а):тогда и самому нужно иметь такие подтвержденные доходы, так что родственник не понадобится

Где-то в цепочке ФНС должно стать скучно от зацикливания :lol:

Отправлено спустя 4 минуты 46 секунд:
arbatov писал(а):что-то часто страшилки стали появлятся, из недавней практики - перевод из другого города суммы на покупку квартиры на счет другого физ. лица в сбербанке - снятие в течение часа без заказа и каких-либо подтверждений

Пугает выборочность действий банков. Спорадичность РФМ напрягает. Так что радуйтесь, что пока не затронуло.
Chase честно предупредил, что если деньги пойдут транзитом - будут вопросы. А здесь я с одного собственного российского счета на другой собственный российский отправил деньги и счет заблокировали при входе ДС, а не при попытке дальнейшего вывода

Аватара пользователя
Против ветра
уважаемый
уважаемый
Сообщения: 1442
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2171 Против ветра » 06 апр 2016, 22:26

av_nechaev писал(а):Источник цитаты заблокировали при входе ДС


правильно понял, что блокирнул Авангард?

Аватара пользователя
av_nechaev
уважаемый
уважаемый
Сообщения: 1285
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2172 av_nechaev » 06 апр 2016, 22:29

I-Sev писал(а):правильно понял, что блокирнул Авангард?

Они кивают на РФМ
При чем сам Авангард повел себя крайне некрасиво. Ни СМС, ни звонка, ни письма электронного с просьбой предоставить нужные документы (как это принято в цивилизованном мире). А сразу, хлобысь, и железный занавес - пытаешься зайти в личный кабинет, а он пишет, что неправильная пара пароль/логин. Немного напрягает, когда ты ожидаешь перевод

Аватара пользователя
Против ветра
уважаемый
уважаемый
Сообщения: 1442
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2173 Против ветра » 06 апр 2016, 22:38

интересно
поспрашиваю

ну вообще у них специфично устроено, когда через отделение/миниофис вообще ничего нельзя сделать со своими счетами (перевод, платежи) только через иб, поэтому в принципе ожидать от них звонка по непоступившему/заблокированному платежу :?:

Аватара пользователя
IrinaK
новичок
новичок
Сообщения: 57
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2174 IrinaK » 06 апр 2016, 22:43

5 дней назад ИБ открывали в Авангарде, сотрудник предупредила, что при суммах свыше 600 тыс. проверяют

Аватара пользователя
wide_receiver
новичок
новичок
Сообщения: 20
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2175 wide_receiver » 06 апр 2016, 22:51

IrinaK писал(а):5 дней назад ИБ открывали в Авангарде, сотрудник предупредила, что при суммах свыше 600 тыс. проверяют


По-моему это требование ПОД и ФТ (антиотмывочный закон). А на практике просто оформите ЭЦП в Аве и подписывайте ею платежные документы. Без ЭЦП суммы свыше 600 тыс. провести не сможете.

Аватара пользователя
av_nechaev
уважаемый
уважаемый
Сообщения: 1285
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2176 av_nechaev » 06 апр 2016, 23:02

IrinaK писал(а):5 дней назад ИБ открывали в Авангарде, сотрудник предупредила, что при суммах свыше 600 тыс. проверяют

Да нехай проверяют, просто напрягает подход. Во всем мире (а поверьте мне это так, я обслуживаюсь/лся от Дании до Островных государств) - везде соответствуют антиотмывочному законодательству, но Авангард единственный кто сразу заблокировал доступ к ИБ при входе средств (закрыв доступ и к рублевым и к валютным счетам, туда же и карты - прикинь в поездке оказаться с такой картой). И это при том, что заявки на переводы в ИБ не выполняются в автоматическом режиме, а проверяются и должны быть подтверждены документами, а в случае с переводом за рубеж еще и уведомление из налоговой об открытом счете. То есть смысла блокировать мне доступ в ИБ нет никакого. А потом еще и требовать предоставления документов, которые есть только в ИБ.
Как пример, Hermes Bank (кстати, не рекомендую) предупредил в электронном письме за 6 дней до блокирования карты, что требуются такие-то документы (с их точным перечислением). Я через день им их предоставил без нервотрепки, попутно опусташая карточку.
А здесь Авангард просит выписку с брокерского счета - я спрашиваю за какой период? Молчат, просто выписку. Согласованности между отделами банка нет. Инструкции размытые. Один одно говорит, другой другое. Бардак

Аватара пользователя
IrinaK
новичок
новичок
Сообщения: 57
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2177 IrinaK » 06 апр 2016, 23:23

до чего дошел прогресс :D [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки.]

Департамент общественных связей государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство, АСВ) сообщает, что в рамках проекта развития дистанционного приема заявлений о выплате возмещения по вкладам с 1 апреля 2016 года у вкладчиков АКБ «Банкирский дом» появится возможность получить страховое возмещение путем подачи заявления в форме электронного документа через ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» (далее – банк-агент), действующее от имени Агентства в качестве банка-агента.

С 7 апреля 2016 года вкладчики КБ «МИКО-БАНК» ООО также получат возможность дистанционно обратиться в ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» с заявлением о выплате возмещения в форме электронного документа.

Указанный способ получения страхового возмещения действует наряду с традиционным порядком выплаты через банк-агент в случае личного обращения вкладчика.

Реализация проекта дистанционного приема заявлений о выплате возмещения по вкладам в форме электронного документа позволит поднять организацию выплат на новый качественный уровень, и будет способствовать созданию максимально комфортных условий для получения страхового возмещения.

Аватара пользователя
Zapad
постоялец
постоялец
Сообщения: 240
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2178 Zapad » 07 апр 2016, 00:03

А вообще остались банки со старыми фиксами, с хорошим процентом, которые не закрылись или не ввели ограничения на пополнение вкладов? Из опыта, не считая закрывшихся, вижу ограничения у Тинькова, Югры, теперь Айманибанк. Пока ещё жив арксбанк, а может уже и нет))

Аватара пользователя
av_nechaev
уважаемый
уважаемый
Сообщения: 1285
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2179 av_nechaev » 07 апр 2016, 00:03

Кстати, да, Невада не выдает имена владельцев компаний, зарегистрированных в этом штате.
Шикарная лазейка
[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки.]

Аватара пользователя
Будулай
модератор
модератор
Сообщения: 1223
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2180 Будулай » 07 апр 2016, 00:09

Zapad, у меня есть действующий в Росинтере под 20% пополняемый, но они вроде вводили ограничение на сумму пополнения в месяц.


Вернуться в «Как сохранить и приумножить»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и 2 гостя