Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Обмениваемся опытом и обсуждаем: Финансовые рынки и тенденции. Инвестиции в ценные бумаги, акции, облигации, в драгоценные металлы и монеты. Ситуации с банками и вкладами. Бизнес с нуля. Лайфхаки и полезные советы.
Аватара пользователя
марк аврелий
активный
активный
Сообщения: 635
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2081 марк аврелий » 31 мар 2016, 08:31

Еще, не понятно как подтверждать и на сколько, четкой схемы еще нет, 1.500.000 это привели пример со сбером, это их внутренняя инструкция.

Аватара пользователя
Дмитрий81
давно я тут
давно я тут
Сообщения: 378
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2082 Дмитрий81 » 31 мар 2016, 08:50

марк аврелий писал(а):Еще, не понятно как подтверждать и на сколько, четкой схемы еще нет, 1.500.000 это привели пример со сбером, это их внутренняя инструкция.

Посмотрим, может еще доработают.
Но если свыше 1.5 млн. то не так все страшно будет.
В Сбере еще в сентябре прошлого года просили подтвердить происхождение.
Я как раз помогал знакомой купить квартиру, а ей гос-во перечислило денег на покупку квартиры и деньги были перечислены в Сбер.
Т.е. Сбер видел кто ей перечислил и все равно запросил подтверждение.
Она в бухгалтерии на работе брала какой-то документ, что эти деньги ей выделены на приобретение жилья.
Проверка заняла 1 день, без этого документа деньги бы не выдали.
Это хорошо что она не по телефону заказывала их, а при личном визите в Сбер, ей сразу сказали что нужно подтверждение.
А если бы по телефону могли бы не предупредить и в назначенный день не выдать.

Аватара пользователя
maxp
профи
профи
Сообщения: 1727
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2083 maxp » 31 мар 2016, 09:47

Общедоступных инструкций для блокировки крупных сумм нам не покажут.
как только пройдет слушок -люди ринуться снимать массово крупные вклады. это риск для системы
или вопрос будут решать на уровне органов втихую или не будет этого
имхо

Аватара пользователя
franger
осваиваюсь
осваиваюсь
Сообщения: 150
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2084 franger » 31 мар 2016, 10:09

Если не введут ограничение на подтверждение легальности, например от страховой суммы АСВ, то действительно может начаться массовая паника. В любом случае надо хранить все документы по приходу денег, особенно по продажам квартир

Аватара пользователя
Shtayer
постоялец
постоялец
Сообщения: 273
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2085 Shtayer » 31 мар 2016, 10:18

franger писал(а): В любом случае надо хранить все документы по приходу денег, особенно по продажам квартир
Это надо делать и без каких-либо изменений.

Аватара пользователя
franger
осваиваюсь
осваиваюсь
Сообщения: 150
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2086 franger » 31 мар 2016, 15:27

Shtayer писал(а):Это надо делать и без каких-либо изменений.

Только не все и не всегда делают. Я например, не собирал доки по вкладам и АСВ

Аватара пользователя
Будулай
уважаемый
уважаемый
Сообщения: 1417
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2087 Будулай » 31 мар 2016, 16:30

а в чем сложность подтвердить свои доходы.. неужели никто официально ничего не зарабатывает ?

Аватара пользователя
Gedonizt
новичок
новичок
Сообщения: 98
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2088 Gedonizt » 31 мар 2016, 17:37

Будулай писал(а):а в чем сложность подтвердить свои доходы.. неужели никто официально ничего не зарабатывает ?

Действительно. Я тоже не понимаю возникшей паники по этому поводу Берем 2НДФЛ/3НДФЛ - и все.

Аватара пользователя
valer
осваиваюсь
осваиваюсь
Сообщения: 156
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2089 valer » 31 мар 2016, 19:54

Так боятся то . что зарабатывают но не в таких размерах :) (или вообще не тратят)

Аватара пользователя
Гарын
осваиваюсь
осваиваюсь
Сообщения: 126
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2090 Гарын » 31 мар 2016, 20:09

Будулай писал(а):а в чем сложность подтвердить свои доходы.. неужели никто официально ничего не зарабатывает ?


А если официально получаешь 20 тыс, а в банк положил 2 млн? Как доказывать, что ты их не украл/взял взятку или просто не заплатил НДФЛ?...

Аватара пользователя
Будулай
уважаемый
уважаемый
Сообщения: 1417
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2091 Будулай » 31 мар 2016, 20:47

Гарын, возьмите выписку за последние 8 лет. можно из ПФР.. или вот список документов, которые должны помочь.

договоры (дарения, купли-продажи, аренды квартиры и т.д.);
справка с места работы с указанием размера зарплаты;
налоговые декларации;
пенсионное удостоверение;
трудовая книжка;
подтверждение получения алиментов;
справка о наличии вклада в другом банке;
свидетельство о праве на наследство;
справка из социальных органов о получении пособия;
справка о доходах лица, на иждивении которого находится человек, желающий произвести банковскую операцию и др.

надо понимать одно - банк не ФНС (не имеет вообще никакого права даже рассуждать о какой то неуплате налогов, только выяснить откуда деньги), он подчиняется финмониторингу и данные о ваших счетах не передаются в налоговую (они могут только уведомить о самом факте наличия счета). я считаю не надо делать из этого трагедию, а просто предоставить какие то документы.
нет, если вы получаете официально 10тыс. и несете в банк 20млн., то надо было раньше позаботиться о какой то легализации этих средств. я считаю правильно делают, что спрашивают.

Аватара пользователя
wide_receiver
новичок
новичок
Сообщения: 20
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2092 wide_receiver » 31 мар 2016, 20:55

ЦБ уже опроверг информацию о том, что у банков будет право отказывать в выдаче денег без подтверждения происхождения сумм [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки.]

На самом деле, если бы ЦБ/Правительство хотели это сделать, то пришлось бы менять законодательство не только о банках, но и Гражданский кодекс, а это процесс не быстрый.

Аватара пользователя
Гарын
осваиваюсь
осваиваюсь
Сообщения: 126
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2093 Гарын » 31 мар 2016, 20:57

Ну вот, не все так страшно! :beach:

Аватара пользователя
test
постоялец
постоялец
Сообщения: 252
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2094 test » 31 мар 2016, 21:04

Банк «Югра» отказался от участия в госпрограмме докапитализации банков через ОФЗ (облигации федерального займа).
[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки.]

Аватара пользователя
maxp
профи
профи
Сообщения: 1727
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2095 maxp » 31 мар 2016, 21:26

wide_receiver писал(а):ЦБ уже опроверг информацию о том, что у банков будет право отказывать в выдаче денег без подтверждения происхождения сумм [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки.]

На самом деле, если бы ЦБ/Правительство хотели это сделать, то пришлось бы менять законодательство не только о банках, но и Гражданский кодекс, а это процесс не быстрый.

ап чем и речь

Отправлено спустя 33 секунды:
test писал(а):Банк «Югра» отказался от участия в госпрограмме докапитализации банков через ОФЗ (облигации федерального займа).
[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки.]

сливают
не берет на себя то что не сможет вернуть, а возвращать придется

Аватара пользователя
чертенок
давно я тут
давно я тут
Сообщения: 352
Пол: Женский
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2096 чертенок » 31 мар 2016, 22:16

noname81 писал(а):Анализ финансовой деятельности и статистические данные за прошедший год кредитной организации Акционерный Коммерческий Банк «КРОССИНВЕСТБАНК» ...
Надежности и текущему финансовому состоянию банка можно поставить оценку «неудовлетворительно».

Напугали вы меня. Съездила, взяла выписку. Все спокойно, народ открывает вклады, забирает вклады.

Аватара пользователя
Lastik
новичок
новичок
Сообщения: 69
Пол: Женский
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2097 Lastik » 31 мар 2016, 22:21

А что там плакат должен был быть "У нас не очень!" :D
Вам просто сообщили информацию с сайта анализ банков...

Аватара пользователя
Гарын
осваиваюсь
осваиваюсь
Сообщения: 126
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2098 Гарын » 31 мар 2016, 22:42

Lastik писал(а):А что там плакат должен был быть "У нас не очень!" :D
Вам просто сообщили информацию с сайта анализ банков...


:rofl: улыбнуло, спасибо!)))
Понятно также, что АСВ работает и в случае отзыва все вернут, но не хочется лишний раз томиться в ожидании...
Выбрал вклад в Владпромбанке, требовалось пристроить на 3 месяца, оказался наиболее удобным) вроде с ним все неплохо должно быть. Как минимум, АСВ))

Аватара пользователя
andy
постоялец
постоялец
Сообщения: 337
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2099 andy » 31 мар 2016, 23:12

maxp писал(а):ап чем и речь

Отправлено спустя 33 секунды:

сливают
не берет на себя то что не сможет вернуть, а возвращать придется


просто не выгодно ему брать подачку от цб, выгоднее для себя деньги печатать. не хотят ничего менять, их все устраивает. с такуим счастьем - и на свободе. вообще конечно поражает, насколько грозно наше государство к простым людям и как демократично и лояльно к разного рода жулиукам.

Аватара пользователя
Prodigy
уважаемый
уважаемый
Сообщения: 1202
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2100 Prodigy » 01 апр 2016, 09:27

ВС: заемщики могут требовать уплаченные проценты
Верховный суд, рассмотрев дело жительницы Алтайского края И. В. Шиченко против Сбербанка, признал, что заемщик имеет право вернуть часть уже выплаченных процентов по кредиту при его досрочном погашении.
[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки.]
Забрали у сбера "будущие процентны" или он ещё апеллировать может?


Вернуться в «Как сохранить и приумножить»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: John и 2 гостя