Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Обмениваемся опытом и обсуждаем: Финансовые рынки и тенденции. Инвестиции в ценные бумаги, акции, облигации, в драгоценные металлы и монеты. Ситуации с банками и вкладами. Бизнес с нуля. Лайфхаки и полезные советы.
Аватара пользователя
Дмитрий81
давно я тут
давно я тут
Сообщения: 376
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2081 Дмитрий81 » 31 мар 2016, 08:15

марк аврелий писал(а):вот еще [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки.] Мдя вклады для многих могут прикрыть, но и инвесторы пострадают возможно при оплате квартир суммы свыше 600.000 задолбаешься оправдываться. Интересно, посещая банки, я вижу что большинство вкладчиков это пенсионеры, как они будут доказывать происхождение вкладов? Кроме того, многие зп получают по серой схеме. Не знаю, но если так и будет, это ж вынос банковской системы может случиться.

Так подтверждать надо будет если сумма свыше 1,5 млн.
А если вклад не превышать 1,4 млн. то подтверждать не нужно. :)

Аватара пользователя
марк аврелий
активный
активный
Сообщения: 580
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2082 марк аврелий » 31 мар 2016, 08:31

Еще, не понятно как подтверждать и на сколько, четкой схемы еще нет, 1.500.000 это привели пример со сбером, это их внутренняя инструкция.

Аватара пользователя
Дмитрий81
давно я тут
давно я тут
Сообщения: 376
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2083 Дмитрий81 » 31 мар 2016, 08:50

марк аврелий писал(а):Еще, не понятно как подтверждать и на сколько, четкой схемы еще нет, 1.500.000 это привели пример со сбером, это их внутренняя инструкция.

Посмотрим, может еще доработают.
Но если свыше 1.5 млн. то не так все страшно будет.
В Сбере еще в сентябре прошлого года просили подтвердить происхождение.
Я как раз помогал знакомой купить квартиру, а ей гос-во перечислило денег на покупку квартиры и деньги были перечислены в Сбер.
Т.е. Сбер видел кто ей перечислил и все равно запросил подтверждение.
Она в бухгалтерии на работе брала какой-то документ, что эти деньги ей выделены на приобретение жилья.
Проверка заняла 1 день, без этого документа деньги бы не выдали.
Это хорошо что она не по телефону заказывала их, а при личном визите в Сбер, ей сразу сказали что нужно подтверждение.
А если бы по телефону могли бы не предупредить и в назначенный день не выдать.

Аватара пользователя
maxp
профи
профи
Сообщения: 1506
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2084 maxp » 31 мар 2016, 09:47

Общедоступных инструкций для блокировки крупных сумм нам не покажут.
как только пройдет слушок -люди ринуться снимать массово крупные вклады. это риск для системы
или вопрос будут решать на уровне органов втихую или не будет этого
имхо

Аватара пользователя
franger
осваиваюсь
осваиваюсь
Сообщения: 124
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2085 franger » 31 мар 2016, 10:09

Если не введут ограничение на подтверждение легальности, например от страховой суммы АСВ, то действительно может начаться массовая паника. В любом случае надо хранить все документы по приходу денег, особенно по продажам квартир

Аватара пользователя
Shtayer
постоялец
постоялец
Сообщения: 261
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2086 Shtayer » 31 мар 2016, 10:18

franger писал(а): В любом случае надо хранить все документы по приходу денег, особенно по продажам квартир
Это надо делать и без каких-либо изменений.

Аватара пользователя
franger
осваиваюсь
осваиваюсь
Сообщения: 124
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2087 franger » 31 мар 2016, 15:27

Shtayer писал(а):Это надо делать и без каких-либо изменений.

Только не все и не всегда делают. Я например, не собирал доки по вкладам и АСВ

Аватара пользователя
Будулай
модератор
модератор
Сообщения: 1223
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2088 Будулай » 31 мар 2016, 16:30

а в чем сложность подтвердить свои доходы.. неужели никто официально ничего не зарабатывает ?

Аватара пользователя
Gedonizt
новичок
новичок
Сообщения: 82
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2089 Gedonizt » 31 мар 2016, 17:37

Будулай писал(а):а в чем сложность подтвердить свои доходы.. неужели никто официально ничего не зарабатывает ?

Действительно. Я тоже не понимаю возникшей паники по этому поводу Берем 2НДФЛ/3НДФЛ - и все.

Аватара пользователя
valer
осваиваюсь
осваиваюсь
Сообщения: 155
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2090 valer » 31 мар 2016, 19:54

Так боятся то . что зарабатывают но не в таких размерах :) (или вообще не тратят)

Аватара пользователя
Гарын
осваиваюсь
осваиваюсь
Сообщения: 115
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2091 Гарын » 31 мар 2016, 20:09

Будулай писал(а):а в чем сложность подтвердить свои доходы.. неужели никто официально ничего не зарабатывает ?


А если официально получаешь 20 тыс, а в банк положил 2 млн? Как доказывать, что ты их не украл/взял взятку или просто не заплатил НДФЛ?...

Аватара пользователя
Будулай
модератор
модератор
Сообщения: 1223
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2092 Будулай » 31 мар 2016, 20:47

Гарын, возьмите выписку за последние 8 лет. можно из ПФР.. или вот список документов, которые должны помочь.

договоры (дарения, купли-продажи, аренды квартиры и т.д.);
справка с места работы с указанием размера зарплаты;
налоговые декларации;
пенсионное удостоверение;
трудовая книжка;
подтверждение получения алиментов;
справка о наличии вклада в другом банке;
свидетельство о праве на наследство;
справка из социальных органов о получении пособия;
справка о доходах лица, на иждивении которого находится человек, желающий произвести банковскую операцию и др.

надо понимать одно - банк не ФНС (не имеет вообще никакого права даже рассуждать о какой то неуплате налогов, только выяснить откуда деньги), он подчиняется финмониторингу и данные о ваших счетах не передаются в налоговую (они могут только уведомить о самом факте наличия счета). я считаю не надо делать из этого трагедию, а просто предоставить какие то документы.
нет, если вы получаете официально 10тыс. и несете в банк 20млн., то надо было раньше позаботиться о какой то легализации этих средств. я считаю правильно делают, что спрашивают.

Аватара пользователя
wide_receiver
новичок
новичок
Сообщения: 20
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2093 wide_receiver » 31 мар 2016, 20:55

ЦБ уже опроверг информацию о том, что у банков будет право отказывать в выдаче денег без подтверждения происхождения сумм [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки.]

На самом деле, если бы ЦБ/Правительство хотели это сделать, то пришлось бы менять законодательство не только о банках, но и Гражданский кодекс, а это процесс не быстрый.

Аватара пользователя
Гарын
осваиваюсь
осваиваюсь
Сообщения: 115
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2094 Гарын » 31 мар 2016, 20:57

Ну вот, не все так страшно! :beach:

Аватара пользователя
test
постоялец
постоялец
Сообщения: 252
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2095 test » 31 мар 2016, 21:04

Банк «Югра» отказался от участия в госпрограмме докапитализации банков через ОФЗ (облигации федерального займа).
[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки.]

Аватара пользователя
maxp
профи
профи
Сообщения: 1506
Пол: Мужской
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2096 maxp » 31 мар 2016, 21:26

wide_receiver писал(а):ЦБ уже опроверг информацию о том, что у банков будет право отказывать в выдаче денег без подтверждения происхождения сумм [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки.]

На самом деле, если бы ЦБ/Правительство хотели это сделать, то пришлось бы менять законодательство не только о банках, но и Гражданский кодекс, а это процесс не быстрый.

ап чем и речь

Отправлено спустя 33 секунды:
test писал(а):Банк «Югра» отказался от участия в госпрограмме докапитализации банков через ОФЗ (облигации федерального займа).
[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки.]

сливают
не берет на себя то что не сможет вернуть, а возвращать придется

Аватара пользователя
чертенок
постоялец
постоялец
Сообщения: 329
Пол: Женский
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2097 чертенок » 31 мар 2016, 22:16

noname81 писал(а):Анализ финансовой деятельности и статистические данные за прошедший год кредитной организации Акционерный Коммерческий Банк «КРОССИНВЕСТБАНК» ...
Надежности и текущему финансовому состоянию банка можно поставить оценку «неудовлетворительно».

Напугали вы меня. Съездила, взяла выписку. Все спокойно, народ открывает вклады, забирает вклады.

Аватара пользователя
Lastik
новичок
новичок
Сообщения: 66
Пол: Женский
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2098 Lastik » 31 мар 2016, 22:21

А что там плакат должен был быть "У нас не очень!" :D
Вам просто сообщили информацию с сайта анализ банков...

Аватара пользователя
Гарын
осваиваюсь
осваиваюсь
Сообщения: 115
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2099 Гарын » 31 мар 2016, 22:42

Lastik писал(а):А что там плакат должен был быть "У нас не очень!" :D
Вам просто сообщили информацию с сайта анализ банков...


:rofl: улыбнуло, спасибо!)))
Понятно также, что АСВ работает и в случае отзыва все вернут, но не хочется лишний раз томиться в ожидании...
Выбрал вклад в Владпромбанке, требовалось пристроить на 3 месяца, оказался наиболее удобным) вроде с ним все неплохо должно быть. Как минимум, АСВ))

Аватара пользователя
andy
постоялец
постоялец
Сообщения: 324
Не в сети

Банки и вклады (банковские продукты, банковский рынок)

Сообщение #2100 andy » 31 мар 2016, 23:12

maxp писал(а):ап чем и речь

Отправлено спустя 33 секунды:

сливают
не берет на себя то что не сможет вернуть, а возвращать придется


просто не выгодно ему брать подачку от цб, выгоднее для себя деньги печатать. не хотят ничего менять, их все устраивает. с такуим счастьем - и на свободе. вообще конечно поражает, насколько грозно наше государство к простым людям и как демократично и лояльно к разного рода жулиукам.


Вернуться в «Как сохранить и приумножить»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: 0 303, doodle, егорка, gayaz, Leo, Linda, Шанс1 и 3 гостя